摘要：原来，问题出在该笔收款上，该笔钱款通过第三方打款，涉嫌诈骗或洗钱，受害人报警后，公安机关对受害人的钱款进行追查，若流入的是商家的收款账户，该收款账户即可能被公安机关依法冻结，等待进一步调查处理。

借收款码转个账

还给0.6%的手续费

这样的好事

你会接受吗？

近日

温州市民小李经营的超市里

来了一位特殊的“顾客”

这位“顾客”除了买水外

还跟小李谈成了一笔“生意”

“老板，我有个朋友

欠我两万多块钱

他说要给我转账还钱

可我没有合适的收款码

能不能借你这超市的收款码

让我收个款啊？”

小李心存疑虑

朋友还款为什么还要收款码？

男子似乎看出了小李的疑虑

“老板，我征信不好

不能用自己的收款码

我也不会让你白帮忙的

给你百分之零点六的手续费”

一想到还有手续费拿

小李便同意了

二人互加了微信好友

该男子还用手机拍摄了

店铺的收款二维码

没过多久

小李的账户内

就陆陆续续收到了多笔钱款

共计24954元

他按照约定的比例扣除手续费后

分两次转至对方

提供的支付宝账号

“兄弟，我跟你说

矿老板欠我九万多呢

还得借借你的收款码套现”

在之后的几天里

男子又多次联系小李

以同样的理由要求借码套现

为了赚取手续费

小李尽管有所顾虑

但还是接受了多笔来历不明的钱款

由于店铺的二维码有限额

小李还用上了自己和妻子的

微信、支付宝账号进行收款

并按男子要求进行转账操作

直至小李发现自己的银行账户

被公安机关冻结后

才回过神来

意识到自己成为了

诈骗分子的帮凶

经研判分析

那名“借码转账”的男子因涉嫌

掩饰隐瞒犯罪所得罪

被警方抓获归案

小李也被要求协助调查

目前

案件正在进一步侦办中

1

账户为什么会突然被冻结？

原来，问题出在该笔收款上，该笔钱款通过第三方打款，涉嫌诈骗或洗钱，受害人报警后，公安机关对受害人的钱款进行追查，若流入的是商家的收款账户，该收款账户即可能被公安机关依法冻结，等待进一步调查处理。

2

哪种账户容易成为“目标”？

贸易公司、厂家、花店、金银首饰店、烟酒店等商家账户，都容易成为不法分子“洗钱”的对象，该类商家接收的货款零散且频繁，商家一般不太注意追究钱款来源，给了不法分子可乘之机。

另外，还有一些低价充值话费、电费、油卡的广告，看似简单的交易，却也都是隐藏的“洗钱”陷阱。不法分子在微信朋友圈、闲鱼、小红书、抖音直播等平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”等服务，吸引了不明真相的市民购买，殊不知正常转账的钱款，经过这些平台一系列操作后，成为“赃款洗白”的工具。

各商户要谨慎接受订单

保管好本店的收款码

切勿用于接受、兑换

来源不明的大额现金

广大群众更要引以为戒

切勿因为蝇头小利触碰法律红线

成为犯罪分子的帮凶！

来源：平安温州

来源：警界