摘要：自支行成立以来，农发行彭泽县支行始终贯彻落实“支农为国，立行为民”的使命，积极响应国家反洗钱工作要求，开展形式多样反洗钱工作，从源头掐断洗钱风险传播途径。坚决杜绝反洗钱活动风险向该行传导，维护该行金融事业高质量发展。

自支行成立以来，农发行彭泽县支行始终贯彻落实“支农为国，立行为民”的使命，积极响应国家反洗钱工作要求，开展形式多样反洗钱工作，从源头掐断洗钱风险传播途径。坚决杜绝反洗钱活动风险向该行传导，维护该行金融事业高质量发展。

一、客户尽职调查走深走实

对于对新申请开户客户，采取客户经理双人上门调查方式，通过查看客户电表、水表、代发工资表、其他账户近期流水、税表等方式进行实地查验，全面了解掌握客户真实身份、开户意愿、资金来源和用途等相关信息。

二、客户身份识别保全顾细

今年以来，该行积极组织全行员工在支行行务会、部门例会等重要会议中集体学习银行客户身份识别工作要求，分析全行存量客户基本情况，安排专人对存量客户再次进行实地查访，同时购买“天眼查”和“企查查”vip会员，再次查询存量企业最新工商登记信息，排查存在的潜在风险和问题，及时整改，提前化解风险隐患。

三、存量账户集中清理迎难而上

对支行存量账户进行全面排查，整理账户资料，通过企查查挨户进行企业涉诈排查，重新设置转账限额，加大每日资金监测力度，并对所有非贷企业进行一次入户调查，对长期未使用账户发送久悬、销户告知书，最大限度降低账户涉诈风险，进一步规范账户管理。

四、非柜面转账限额设置有理有据

做好客户分类分级：区分新增客户及存量客户，区分四类客户，区分企业规模、区分洗钱风险等级。按客户分类分级做好账户限额设置标准，账户限额设置权限严谨规范。

今后，农发行彭泽县支行将继续夯实反洗钱工作，深化反洗钱教育，为服务乡村振兴的政策性金融“活水”保驾护航。（左小娟）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

来源：中国经济时报农村金融