摘要：在信息飞速发展的时代，诈骗手段也在不断“升级迭代”，让人防不胜防。在“2025年银行业普及金融知识万里行活动”之际，工行安徽省分行精选与消费者息息相关的真实金融诈骗、投资陷阱案例，还原事件经过，拆解骗局套路，让金融知识传播更接地气、更入人心。
在信息飞速发展的时代，诈骗手段也在不断“升级迭代”，让人防不胜防。在“2025年银行业普及金融知识万里行活动”之际，工行安徽省分行精选与消费者息息相关的真实金融诈骗、投资陷阱案例，还原事件经过，拆解骗局套路，让金融知识传播更接地气、更入人心。
拦截30万元，感谢信背后的反诈故事
一纸信笺，字字铿锵，句句有力。
“2025年4月17日，贵行在给群众办理业务时，主动向市反电诈中心及花山公安分局反馈客户异常信息，花山分局接到线索后，立即行动，在工行马鞍山花山支行协助下，找到电诈受害人李某，并成功唤醒受害人，拦截受害人即将交给犯罪嫌疑人的现金30万元。”近日，马鞍山市公安局花山分局向工行马鞍山花山支行营业室发来感谢信，信中对该行工作人员高度的责任心和严谨的工作态度予以充分肯定及赞扬。
事情还得从2025年4月17日说起。当日，花山支行营业室工作人员在办理业务时，发现客户李某神色慌张，且转账金额较大，行为异常。工作人员立即提高警惕，一边安抚客户了解情况，一边迅速将线索同步至马鞍山市反电诈中心及花山公安分局。接到报警后，花山分局民警火速赶到现场，在银行工作人员的配合下，及时找到受害人李某。经耐心劝导，李某终于意识到自己遭遇了电信诈骗，避免了巨额财产损失。
此次成功拦截是花山支行严格落实反诈工作要求、持续强化员工风险识别能力的生动体现。在感谢信中，花山公安分局希望银警双方继续深化合作，共同筑牢反诈防线，为维护社会稳定贡献力量。
马鞍山分行以网点厅堂为主要宣传阵地，在客户等候区开展防范电信网络诈骗知识集中宣传。
拦截45万元，助力警方抓获涉诈人员
5月27日，为了奖励协助警方抓获电诈犯罪嫌疑人，黄山高新区警方送奖上门，为黄山荷花池屯溪支行两位员工送上“反电诈专项奖励”。
送奖上门，鼓舞人心。原来，黄山荷花池屯溪支行受理某客户电话预约45万元大额现金，在记录客户预约现金用途时，客户含糊不清，电话号码且为外地。网点受理员工警觉性较强，立即与黄山高新区警方取得联系。警方通过调查，确认该客户有被网上诱导诈骗的嫌疑。
当客户来到网点办理业务后，在警方和网点工作人员共同劝导和警示下，客户明白自己陷入诈骗陷阱，并积极配合警方核实，提供对方嫌疑人信息，最终协助警方抓获了诈骗分子。
此次案件的成功拦截，得益于警银高效联动机制。黄山公安局高新区分局表示，工行黄山屯溪支行员工警觉性高，反诈意识强，及时提供涉诈信息，协助警方够抓获嫌疑人，银行的这两位员工功不可没。
警银同心，反诈同行。面对打击诈骗的严峻形势，工行安徽省分行各辖属网点始终保持高度警惕，通过与当地公安、反诈中心合作，持续强化警银联动，全力以赴守护客户资金安全。
工行安徽省分行提醒市民，识诈反诈，必须牢记“三不一多”原则：
“不轻信”：陌生来电、短信、社交软件信息勿轻信，自称“公检法”“客服”“领导”等身份需多方核实。
“不透露”：绝不泄露银行卡密码、短信验证码、身份证号等敏感信息。
“不转账”：所有要求向“安全账户”“陌生账户”转账汇款的一律拒绝。
“多核实”：通过官方渠道（如拨打110、银行柜台咨询）核实对方身份及操作真实性。
来源：大皖金融
