摘要：原来，家住临夏市的马女士近期在网上参与了一个投资理财平台，被告知其参与的一个“高收益投资项目”即将到期，只要再转3万元过去，就能获得巨额回报，否则前期投入的1万多元钱都将打“水漂”。马女士信以为真，遂着急地到建设银行临夏光华路支行办理转账业务，工作人员在询问转

“多亏了你们及时劝阻，不然我就上当受骗了！”马女士感激地说道。

原来，家住临夏市的马女士近期在网上参与了一个投资理财平台，被告知其参与的一个“高收益投资项目”即将到期，只要再转3万元过去，就能获得巨额回报，否则前期投入的1万多元钱都将打“水漂”。马女士信以为真，遂着急地到建设银行临夏光华路支行办理转账业务，工作人员在询问转账用途时，发现马女士神情慌张、眼神躲闪、语言回避等异常，便以拉家常的方式耐心沟通，引导其说出了实情，在意识到马女士可能被骗后，便立即启动风险预警机制，及时将这一情况报告给人民银行临夏州分行。工作人员结合临夏近期受骗案例耐心细致进行了劝解，普及了电信诈骗手段和案例，马女士逐渐冷静下来，意识到自己陷入了犯罪分子的陷阱，听从工作人员的建议及时报了警。同时，为了避免客户资金损失，工作人员协助马女士对银行卡进行了挂失止付处理，切断了资金被转出的风险，成功打响了一场“反诈保卫战”。

近年来，人民银行临夏州分行秉持金融为民理念，聚焦源头治理，全面落实“资金链要阻断、金融服务要顺畅、群众支付要无感”的工作思路，多措并举推进电信网络诈骗精准治理工作。

聚焦源头治理 开展现场督导

分行检查组深入银行网点，指导金融机构规范账户开立业务，严格落实开户实名制要求，建全客户尽职调查，强化异常开户情形审核，并做好风险提示，守牢“资金链”治理的首要关口。同时，通过现场查看相关业务系统，督导完善账户分类分级管理机制，按照“最小、必要”原则确定管控范围和措施，对存量银行账户开展精细梳理及定向排查。

发挥警银合力 强化精准打击

深化部门协作，分行工作人员主动走访反诈中心等相关部门进行联合研判，揭示新型非法资金转移手法；指导金融机构积极完善并运用账户风险监测系统强化对涉诈账户和可疑交易的监测与管控，及时配合反诈中心做好电信网络诈骗柜面防控工作；组织银行机构对涉案账户开展逐户倒查，分析原因，查找问题，及时纠偏，上半年累计核查涉案账户400余户，并对涉案账户高发机构开展了现场督导，责令整改存在的问题。

提升服务质效 防患舆情风险

分行支付结算科持续加强舆情监测，及时关注苗头性、倾向性问题，对风险事件抓早抓小、妥善处置。日常中通过电话暗访方式对辖内金融机构开展不精准管控摸排，避免因“一刀切”的管控措施为公民生活带来不便。同时，畅通社会公众异议申诉救济渠道，指导银行在营业网点醒目位置公布“三级咨询投诉电话”，健全反诈白名单机制，及时解除不当管控措施，统筹做好风险防控与优化服务。

深化多方联动 开展宣传教育

积极扩宽线上+线下宣传渠道，利用节假日及地方特色，通过网络直播宣讲、情景短视频、“七进”宣传等方式，组织辖内银行机构多维度高频次开展宣传活动，着重通过典型案例提升群众对账户风险防范措施的知晓度，全力营造全民反诈氛围。今年以来累计开展各类宣传活动20余次，发放宣传资料6000余份，覆盖群众超上万人次。

在电信诈骗手段日益多样化、隐蔽化的今天，金融机构作为守护客户资金安全的重要防线，用实际行动为客户筑起了一道道坚实的安全屏障，也为广大群众敲响了防范电信诈骗的警钟。今年以来，人行临夏州分行成功堵截14起诈骗犯罪，协助警方抓获犯罪嫌疑人7名，拦截资金147.44万元。下一步，人民银行临夏州分行将继续推进银警会商联动机制，压实金融机构风险防控主体责任，不断强化柜面识疑劝阻能力，筑牢反诈安全防线，切实守护好人民群众“钱袋子”。

通讯员：马燕燕

编 辑：张仁财

主 编：覃 霞 责编：马志涛

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来源：临夏州融媒体中心