摘要：空壳包装：深商中汇成立于2024年10月，未满一年即暴雷，由深圳平邦基金全资控股（平邦基金2024年社保参保人数为0，频繁变更地址规避监管）。

阿基点评：深圳深商中汇期权暴雷事件：一场杠杆狂欢下的“合法收割”

①事件全貌：发家到崩盘的“闪电战”

1.公司背景与发家史

空壳包装：深商中汇成立于2024年10月，未满一年即暴雷，由深圳平邦基金全资控股（平邦基金2024年社保参保人数为0，频繁变更地址规避监管）。

虚假光环：自称“国内最大期权交易平台”，宣称月交易额50亿、五年目标5000亿资产，实则办公地拖欠租金56万元，早有资金断裂迹象。

幕后操控：法人王建宝、实控人李相苗均为“白手套”，实际老板为河南籍秦万军，跑路前卷走客户资金超1000万元。

2.暴雷时间线

2025年8月6日：客服群突然解散，员工被要求“带物品离岗”，公司被查封；老板秦万军及高管集体失联。

导火索：近期军工、医疗等板块大涨，客户盈利激增，公司无力兑付（单月需兑付超1800万元），秦万军选择携款跑路。

最新进展：受害者组建维权群，深圳福田派出所立案，涉及金额超千万元，但警方未披露案件细节。

3.涉案规模

受害者：超30人报案，遍布全国，包括前员工（如爆料人“小凯”亏损10万）、贷款投资者及中产家庭（具体受害人数有待查证）。

金额：仅报案部分已达千万级别，实际资金池规模或更大（公司宣称“T+0出金”，资金流水隐蔽）。

②操作模式：高杠杆骗局的“精密陷阱”

1.产品设计

20倍杠杆诱惑：以6万元权利金撬动100万股票收益权，宣传“亏损仅限本金，盈利无限”。

违规开放散户：场外期权本仅限专业机构或高净值人群（需5000万净资产），但公司通过“通道费”吸引普通投资者。

2.资金流向与诈骗套路

个人账户吸血：客户资金汇入法人李相苗个人账户，而非托管账户，为挪用铺路。

庞氏兑付：用新客户本金支付老客户收益，行情大涨时兑付需求激增，崩盘加速。

话术洗脑：

“两三天赚100万很正常”（前员工小凯亲身案例）；

“全国唯一T+0出金，十分钟到账”。

3.合规伪装

宣称与香港券商合作，实则资金未对接真实交易；

未签署风险协议，员工诱导客户重仓特定股票（如科创板），亏损后无人担责。

③受害群体：

④维权困境：跑路老板与“三无”监管

1.受害者自救难点

证据缺失：交易通过微信下单，无合同；资金流入个人账户，难追流水。

维权成本高：涉案人员失联，平邦基金电话矢口否认关联，派出所回应模糊。

2.法律路径

关键证据：聊天记录（诱导话术）、银行流水（个人账户转账）、交易记录（非正规平台）。

现实阻碍：若平台资金被转移境外或挥霍，追偿率极低（参考P2P爆雷史）。

⑤监管漏洞：为何骗局总在“后知后觉”？

1.事前风控形同虚设

空壳备案：平邦基金2025年已被限高、列为被执行人，但深商中汇仍能开业。

资金托管缺位：未强制要求客户资金第三方存管，致法人账户成“提款机”。

2.监管滞后性

场外期权业务由证监会规范，但地方金融局对“基金壳公司”监管松散；

公司频繁搬迁地址（清凤大厦→八卦岭），规避现场检查。

⑥防骗指南：如何识别“下一个深商中汇”？

投资者自救口诀：

忌杠杆：超过5倍杠杆≈赌博；

查流水：资金不进托管账户≈送钱；

拒代操盘：直播间喊单、代客理财均违规。

⑦根除之道：监管需“刮骨疗毒”

1.穿透式监管

强制金融公司实控人备案，限制频繁工商变更；

要求场外期权客户资金银行托管，实时监控大额转账。

2.投资者门槛强化

落实“532标准”，封堵通道费漏洞；

建立衍生品投资资格考试制度（仿期货交易）。

3.联合惩戒

对空壳公司（如社保参保0人）自动触发审计；

高管跑路纳入全国征信黑名单，冻结关联账户。

金融的尽头是人性

深商中汇非首个也不会是最后一个爆雷平台——从2014年中汇在线P2P（年化18%暴雷）到今日期权骗局，收割逻辑从未改变：用杠杆刺激贪婪，用跑路终结泡沫。监管的补漏永远追不上骗术的“创新”，唯有投资者认清“高收益=高风险”的数学本质，才可能避免成为下一茬韭菜。

血泪公式：

“暴富梦”的代价 = 本金 × 杠杆率 × 人性贪婪指数。

这几年经济下行暴雷的太多太多，在当下的环境，一家普通的企业净利润都不一定有30%，你凭什么觉得自己投资能厉害到翻倍？

用广东人的老话来说：贪字得个贫！

所有高回报的投资，其实早已在暗中标好了价格（那个价格就是你的本金）。受害者并不值得可怜，只能说很可惜，可惜你太贪了。擦亮眼睛，拒绝高回报诱惑！

来源：新生代作手阿基