摘要：在金融行业日益复杂多变的今天，合规文化已成为银行稳健发展的基石。浙江农商联合银行辖内余杭农商银行积极响应监管要求，深入探索合规文化建设之路，通过以“人”为核心的“五个一”合规体系建设，在合规管理方面取得了显著成效，形成了具有自身特色的合规文化，为实现可持续发展
在金融行业日益复杂多变的今天，合规文化已成为银行稳健发展的基石。浙江农商联合银行辖内余杭农商银行积极响应监管要求，深入探索合规文化建设之路，通过以“人”为核心的“五个一”合规体系建设，在合规管理方面取得了显著成效，形成了具有自身特色的合规文化，为实现可持续发展奠定了坚实基础。
理念先行：树立“合规创造价值”核心理念
合规理念是合规文化的灵魂所在。余杭农商银行紧紧围绕“合规创造价值”这一理念，深刻认识到“人”在合规管理中的关键地位，以激发员工主动合规意愿为着力点，坚决抵制违规行为。
党委率先垂范，将合规管理纳入党建工作的重要范畴，形成“围绕党建讲合规、围绕业务讲合规、围绕风险讲合规”的全方位发展格局。通过开展“高管带头讲合规”专题党课活动，向全体员工传递合规经营的重要性，使合规成为银行高质量发展的基础性共识。
推进建章立制，持续开展废改立工作，注重制度的动态管理，联合多部门对现有制度进行全面梳理，及时废止不合时宜的制度，修订完善存在漏洞的制度，新增适应业务发展和监管要求的制度，确保内控管理制度的时效性、准确性和直观性，让员工在日常工作中有明确的合规操作依据。
氛围营造：构建“合规纪律严明”展业环境
强化行为管理，聚焦“关键少数”，以问题员工和问题业务为切入点，深入排查支行管理短板。借助大数据和信息系统，对员工风险行为进行全面评估，并探索实施“五色”可视化管理。通过不同颜色直观反映员工风险程度，便于及时发现和干预潜在风险，实现精准管理。
强化联合治理，建立会商联动机制，推动案防联防联建工作，搭建信息共享平台，打破各条线部门之间的信息壁垒，实现合规、审计、纪检等监督信息的互通互报和成果融合。这种协同作战的方式极大地提升了内控案防管理的效率和质量，有效防范了各类风险在内部的蔓延。
强化内外合力，余杭农商银行巧妙地引入外部力量，从师徒、家庭和社会关系入手，将合规教育延伸到员工的日常生活中。例如，在金融“五篇大文章”大走访活动中，主动收集客户意见建议，将外部监督转化为合规管理的助力，进一步提升合规监督的全面性和有效性。
路径探索：开辟“合规赋能发展”新航道
合规与发展并非矛盾对立，而是相辅相成的关系。余杭农商银行针对管理薄弱环节，开展“提短板促发展”内控管理提升行动，深入剖析公司治理、合规案防、资金理财等重点领域存在的问题，结合“强化全面风险管理助推高质量发展”和“监管政策内控制度执行年”等专项行动，制定并落实43项重点整改举措，全面强化基础管理，为业务发展筑牢根基。
在合规治理外延拓展方面，通过设定经营目标与高质量发展两条考核主线，显著提升合规考核在整体考核体系中的比重，确保合规要求全面覆盖各项业务。同时，组建专业团队，成立“政策研究组”，深入研究解读政策法规，为业务开展提供合规指引，确保先行一步，抢占合规发展先机；成立“专家小组”，及时响应全行员工在合规管理方面的需求，解答各类问题难点，提供专业支持；还积极开发企业微信平台法务咨询小程序，方便柜面、信贷等一线员工随时获取法律知识，解决日常工作中遇到的法律问题，有效提升了合规管理的效率和便捷性。
教育强化：打造“合规共学共促”教育体系
合规教育是传播合规文化、提升员工合规意识的重要手段。余杭农商银行通过多渠道建设和创新举措，打造了一套全方位、多层次的合规教育体系，让合规知识深入员工的眼边、手边、案边。
丰富学习模式。举办合规辩论赛，围绕合规领域的热点问题，组织员工展开激烈的思想交锋。通过辩论，员工不仅对合规知识有了更深入的理解，更在思想碰撞中实现了合规理念的内化于心、外化于行。开展“清廉大讲堂”活动，按照党建领廉、深耕本土、化存堵新、精益求精、行稳致远“五大场景”，精心打造五个百场宣讲，将合规教育与银行的业务特色和发展战略紧密结合，使合规教育更具针对性和实效性。此外，形式多样的知识竞赛活动也在全行范围内掀起了学习合规知识的热潮，通过竞赛检验员工的学习成果，激发员工学习的积极性。
拓宽教育渠道。搭建内部在线学习平台，推送“合规微课”“法治课堂”“消保课堂”“警示教育”等系列课程，以生动直观的视频、图文等形式，将合规要点传递给员工，方便员工随时随地学习。同时，将员工行为“十条禁令”设置为电脑屏保，让员工在日常办公中时刻受到合规提醒，潜移默化地增强合规意识。
队伍锻造：培育“合规人人践行”人才梯队
人才是银行发展的核心竞争力，余杭农商银行将合规作为干部员工队伍建设的重要考量因素，致力于打造一支“合规人人践行”的高素质人才队伍。
在领导干部管理中，高度重视合规价值的体现。在“三支队伍”建设过程中，摒弃单纯的业绩至上观念，坚持选材合规优化，将合规风险管理能力作为核心评价标准之一。选拔任用那些既具备业务能力又具有强烈合规意识的干部，引领全行形成良好的合规风气。
在青年员工培养方面，充分激发合规活力。连续三年组织青年员工开展课题研究活动，围绕风险防范、中介治理、员工行为等突出问题，鼓励青年员工深入思考、多角度分析，并提出切实可行的管理对策。同时，举办“农商青年说”活动，为青年员工提供合规交流的平台，让他们围绕合规主题畅所欲言，在交流中加深对合规的理解和认识，培养青年员工的合规责任感和使命感。
针对合规风险管理中的新挑战，在专业团队建设中积极寻找合规对策。要求相关条线人员以创新思维应对“新手段”和“新问题”，不断提升团队的专业性和应对复杂局面的能力。通过加强培训、交流学习、实践锻炼等方式，打造一支精通合规业务、善于风险防控的专业人才队伍，为银行合规管理提供坚实的人才支撑。
来源：中国经济时报