摘要：近年来，“区块链”技术因去中心化、不可篡改的特性备受关注，但这一技术也被不法分子利用，成为非法集资的新伪装。他们以“虚拟货币”“数字资产”为噱头，编造“高回报、低风险”谎言，诱导公众参与非法集资活动。本文结合典型案例和监管警示，揭示此类风险的本质，并提供防范建

引言

近年来，“区块链”技术因去中心化、不可篡改的特性备受关注，但这一技术也被不法分子利用，成为非法集资的新伪装。他们以“虚拟货币”“数字资产”为噱头，编造“高回报、低风险”谎言，诱导公众参与非法集资活动。本文结合典型案例和监管警示，揭示此类风险的本质，并提供防范建议，助您守住财富安全底线。

典型案例：虚拟货币投资背后的“暴富梦”

2023年，某不法团伙以“区块链技术赋能传统产业”为名，发行一款名为“星链币”的虚拟货币。他们通过线上直播、名人站台宣称“星链币将在一年内涨至10倍”，并以“每日分红”“拉人头返利”为诱饵，吸引超千名投资者充值。初期，部分投资者确实获得小额收益，但随着资金链断裂，团队卷款跑路，受害者损失高达数千万元。经调查，该项目完全未涉及任何区块链技术开发，仅是借助概念炒作实施非法集资。

案件核心问题：

1.技术包装：虚构区块链应用场景，掩盖非法集资本质；

2.庞氏骗局：用新会员资金支付旧会员收益，制造“盈利假象”；

3.跨境操作：服务器设在境外，资金流向隐蔽，监管追查难度极大。

披着“区块链”外衣的非法集资四大特征

1. 网络化、跨境化运作

· 依托互联网平台或社交工具传播，资金通过境外账户流转，风险扩散速度快；

· 常以“海外项目”“国际认证”为名，诱导投资者误信合法性。

2. 欺骗性与诱惑性强

· 伪造“白皮书”、邀请专家站台，编造“颠覆性创新”故事；

· 通过空投“糖果”、限时折扣等手段刺激投机心理，承诺“短期翻倍”。

3. 隐蔽性高且违法性质复杂

· 表面以“ICO”“IEO”等名义发行代币，实则涉嫌非法集资、传销、诈骗；

· 利用“静态收益”（炒币升值）和“动态收益”（拉人头提成）双重模式牟利。

4. 技术术语滥用误导消费者

· 将“分布式账本”“智能合约”等专业概念包装成“高回报投资工具”；

· 故意混淆“区块链技术应用”与“非法金融活动”的界限。

风险防范建议：四步识破陷阱

1. 认清法律红线

· 我国明确禁止虚拟货币交易和代币融资，任何宣称“法定货币与虚拟货币互换”的平台均属非法；

· 警惕“区块链=合法投资”的错误认知，技术本身不等于合规项目。

2. 拒绝高息诱惑

· 对承诺“年化收益超10%”“零风险高回报”的项目保持警惕，此类宣传多为骗局；

· 理解“高风险高收益”投资逻辑，区块链领域尚未形成成熟商业模式。

3. 核实项目真实性

· 查询企业注册信息、业务资质，避免轻信“境外认证”“名人推荐”；

· 通过国家金融监督管理总局官网查询合法金融机构名单。

4. 守住资金安全底线

· 绝不向个人账户转账，拒绝以“区块链钱包”“加密货币交易所”名义索要私钥；

· 若遇可疑活动，立即向当地金融监管部门或公安机关举报。

区块链技术的发展需以合法合规为前提，而非法集资者正是利用公众对技术的陌生感和投机心理实施侵害。富德生命人寿江西分公司提示您：投资前务必增强风险意识，远离任何未经监管批准的“暴富”承诺。若发现以区块链名义的非法集资活动，请果断拒绝并主动举报，共同维护健康有序的金融环境。

来源：赣企讯