摘要：2025年4月1日，《今日说法》播出的由四川广元警方侦查的“民居里的‘工作室’（上）”，引发了社会关注，如：遭遇境外杀猪盘被骗近10亿元，有的老年人可能构成组织、领导传销活动罪；欲知其中的“奥妙”，还得先从警方开展的一次收网行动说起。
2025年4月1日，《今日说法》播出的由四川广元警方侦查的“民居里的‘工作室’（上）”，引发了社会关注，如：遭遇境外杀猪盘被骗近10亿元，有的老年人可能构成组织、领导传销活动罪；欲知其中的“奥妙”，还得先从警方开展的一次收网行动说起。
2023年9月22日，在位于四川广元市利州区东坝街道某小区的一套民居里，警方集结多名警力进行了一次收网行动；民居楼里的工作室内有10多名中老年人，民警抓捕对象是其中3名男子和1名妇女。
4名犯罪嫌疑人租用这间民房做工作室已经有几个月的时间，工作室内每天都会有不少的中老年人进进出出；那么这个工作室是在做什么，犯罪嫌疑人是涉嫌什么罪名被警方刑事拘留的呢？
2023年7月初，广元市公安局利州区分局接到群众举报称：东坝街道某小区的一户民居中经常有中老年人出入和聚集，疑似在参与传销或者其他违法犯罪活动；民警立即取证拍下了照片，这栋楼房二层外墙上悬挂着一条红色的横幅，上面写着某医疗系统股份有限公司广元工作室字样。
2023年9月初，警方再次接到一个姓马的退休职工报案称：在网上一个某医疗平台APP共投资17万多，总资产已达359万多元却无法取现，他怀疑被骗了；警方注意到：马师傅说的投资理财医疗企业的名称，与警方正在被查的那家工作室的名称相同。
警方联系了沈阳的那家医疗企业，并发公函，核查某医疗APP是否属于公司所有，公司是否授权网络宣传等情况；某医疗公司在回函中说，本公司目前未上线官方APP，有关网络上搭建的所谓某医疗APP平台与本公司无任何关系。
警方立即展开全面调查，侦查的第一个方向是，某医疗系统股份有限公司广元工作室是什么人设立；警方很快确认，工作室的总负责人是广元本地人耿某金：
2023年2月，耿某金出面租下了这套民居作为工作室，开始推广某医疗APP，并发展亲戚朋友，如耿某勤、赵某国、周某军作为会员投资理财；报案的马师傅就是在周某军劝说下投资了这款理财APP，至案发广元本地有近1300人参与了投资理财，并成为会员。
有人或许要问，这款投资理财APP究竟有什么“秘诀”，使众多的中老年人成为会员，并参与投资？如：警方最终查明，这款APP涉及29个省份，有5万多会员、涉案实际金额近10亿。
APP能通过推荐码清晰、准确地反映上下级关系，同时也体现了提成关系，如：会员从子级的下线提成额度分别是15%、5%和1%，下线发展得越多，得到的提成就越多；在这种奖励机制的诱惑下，有大量中老年人注册成为会员，积极发展身边的朋友注册会员成为自己的下线。
警方的第二个侦查方向是这款APP到底是谁搭建，是谁在实施犯罪行为。警方很快确认，这款APP的服务器设在境外；通过资金流向分析，一个遍布全国的跑分洗钱组织通过地下钱庄运作，将中老年人投资的钱款层层分流、绝大部分流向了境外。
全国有5万多中老年人被骗，他们的遭遇既像投资理财诈骗，但是犯罪团伙发展会员的方式又很像是传销；有人或许要问，在这种情况下，怎么区别诈骗和传销？在作者看来，准确释疑，还得先从理论上厘清犯罪特征和构成的关系。
学习刑法的人都知悉，多数教科书既在刑法总则中概括了犯罪的特征，也在分则中对具体犯罪归纳了特征。例如：盗窃罪的特征之一为，秘密地取得他人财物，由此造成了公开取得他人财物是否构成盗窃罪的讨论；再如：诈骗罪的特征之一为，采取了欺诈方法，由此造成了民刑不分的刑事司法现实。
有人可能要问，何为犯罪特征，法律人为何要“探索”犯罪特征？未学习过法律的人都知道盲人摸象的成语：
摸到大象腿的盲人说，大象就像一根大柱子；体型庞大是大象的特征之一。
摸到大象鼻子的盲人说，大象又粗又长，长鼻子也是大象的特征之一。
摸到大象耳朵的盲人说，大象又光又滑，就像一把扇子；大耳朵还是大象的特征之一。
摸到大象腿的盲人说，……；多数人据此可以得出结论，象有诸多的特征。
盲人摸象的事故，表面上看是一个笑话，或者趣事；但将盲人摸象原理“切入”法律推理却是大事，即：反映了不同的推理方法：
第一，探求法律事实特征，是归纳，或者类比推理的方式；此推理方法多适用于英美法系的司法实践。
第二，我国是典型的大陆法系，司法实践中的推理应当适用演绎方法；在大陆法系，形成了独特的犯罪构成理论，以此区别英美法系司法实践中的推理方法。
有人或许进一步追问，何为犯罪构成呢？刑法第三条提供了答案，即：法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；前述含义之一为，刑法并没有独立地规定具体犯罪，分则规定的犯罪在具体的法律中，如：组织、领导传销活动罪的构成要件规定在禁止传销条例中。
将上述分析的原理“切入”犯罪特征和构成中分析，刑法总则中的犯罪概念有“特征”，如：罪与非罪、刑法适用的谦让性等；而刑法分别中的具体犯罪仅有构成，而没有所谓的“特征”。
犯罪特征与构成的关系
由于我国主要外语教育为英语，目前多数法律人翻译的刑法理论，多数为英美法系的文献，如：美国法律重述等；就美国法律重述而言，主要内容是不同法律事实，或者判例的特征。
倘若将欺诈手段作为诈骗罪的特征，盲人摸象的成语在司法实践中将“重演”，如：民法典第一百四十八条、第一百四十九条规定的欺诈行为可撤销，而第一百五十四条规定的恶意串通实施的欺诈行为是无效。
司法人员“摸”到不同的法律，有不同的认识；从犯罪构成分析，上述哪一条是诈骗罪的构成要件呢？在作者看来，民法典第一百五十四条是诈骗的构成要件，方法为与相对人恶意串通。
英美法系之所以不加以区分，其原因之一为，保护资本家的利益，如：实力雄厚的资本家具备履行能力，即使实施了诈骗也不构成犯罪；而普通人实施了欺诈，因没有履行能力构成诈骗。
在理论上厘清犯罪特征和构成的关系后，有人可能要追问，组织、领导传销活动罪的构成要件规定在哪里呢？
禁止传销条例第二十四条第一款规定：有本条例第七条规定的行为，组织策划传销的，由工商行政管理部门……；构成犯罪的，依法追究刑事责任。多数据此可以得出结论，组织、领导传销活动罪的构成要件，是前述第七条的规定。
禁止传销条例的效力等级为行政法规，根据刑法第三条的规定，行政法规不能规定犯罪；有人或许追问，刑法规定了组织、领导传销活动罪是否违反了罪刑法定原则？在作者看来，答案是否定的：
第一，从组织、领导传销活动罪排序分析，在刑法中的序列为第二百二十四条之一，而第二百二十四条规定的是合同诈骗罪。
体系解释组织、领导传销活动罪，本罪的成立要件与合同诈骗罪相同，如：合同诈骗罪有“以非法占有为目的”；第二百二十四条之一据此规定了“骗取财物”。
多数据此可以得出结论，即使参与了传销，行为人没有骗取他人财物不构成组织、领导传销活动罪，如：民居里的“工作室”中的詹师傅尽管发展了86名下线会员，且可能处于后三层级以上；倘若仅收到利率，或者仅有账面资产，詹师傅不构成犯罪。
第二，从组织、领导传销活动罪的文义分析，刑法第二百二十四条之一的规定增设了本罪的构成条件，如：禁止传销条例第七条规定的是“牟取非法利益”，而本条不仅规定了“顺序”“层级”，且有骗取财物的非法占有目的。
就刑法第二百二十四条之一规定的顺序与层级而言，没有提成关系的不能评价为层级，如：民居里的“工作室”中司法人员将APP评价为20层，与本条规定不符。
目前司法解释将组织、领导传销活动罪顺序层级解释为3层以上，其目的之一，限制本罪的适用，如：处于倒数第二层的传销人员，即使有非法占有为目的也不构成本罪，但可以适用禁止传销条例第二十四条予以行政处罚。
组织、领导传销活动罪的顺序与层级
民居里的“工作室”中的投资钱款绝大部分流向了境外，有人或许进一步追问，全国5万多中老年客户的损失如何挽回？
此为民居里的工作室“下”播出的讨论话题，根据播出的具体内容，作者将再进一步详细分析：
根据反电信网络诈骗法等规定，用户不提供真实身份信息的，电信业务经营者、互联网服务提供者不得为其提供服务；根据本法第四十六条第二款的规定，互联网服务提供者违反本法规定，造成他人损害的，应当承担民事责任。
来源：法能量传递