摘要：为深入贯彻落实人民银行2025年反洗钱工作会议精神及上级行有关要求，本着“谁的客户谁负责，谁的产品谁负责”的原则，农发行封开县支行抓学习、排查、宣传，多维度将反洗钱工作目标任务融入日常工作，促进风险防控前置，切实提升反洗钱工作管理水平。

为深入贯彻落实人民银行2025年反洗钱工作会议精神及上级行有关要求，本着“谁的客户谁负责，谁的产品谁负责”的原则，农发行封开县支行抓学习、排查、宣传，多维度将反洗钱工作目标任务融入日常工作，促进风险防控前置，切实提升反洗钱工作管理水平。

着眼于“学”，提升工作质效。原原本本学法律法规。《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过，自2025年1月1日起施行。为规范反洗钱工作，该行组织员工了解《反洗钱法》修订背景及历程，认真学习总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务等重点章节，重点关注《反洗钱法》修订前后内容变化，严格落实反洗钱履职要求。仔仔细细学规章制度。该行组织员工围绕客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱履职义务开展制度学习，明确岗位职责及工作流程，不断规范反洗钱工作。认认真真学洗钱案例，基层行是反洗钱风险管控的第一道防线，为增强员工的识别与监测分析能力，该行组织员工对反洗钱案例进行分析学习，总结常见的洗钱特征、手法，以案为鉴，不断提高洗钱活动的甄别能力。

聚焦于“查”，筑牢风险防线。为把严客户准入关，该行加强尽职调查，对于新建业务关系的客户，摸清客户建立业务关系的目的，核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征及交易活动审慎为客户开通电子银行及合理设置非柜面转账限额。在业务关系存续期间，持续关注客户，认真评估洗钱风险，合理采取洗钱风险管理措施。同时，强化大额交易及可疑交易排查工作。严格落实大额支付“双线”验证要求，核实大额交易的真实性，维护客户资金安全。组织专人开展可疑交易甄别，通过查阅账户资料、分析交易特征及交易对手等方式开展排查，严控风险源头。今年以来，该行共开展客户身份识别11次，客户洗钱风险评级9次，可疑案例协查12笔。

致力于“宣”，维护金融秩序。在415全民国家安全教育日来临之际，为贯彻落实总体国家安全观，推动反洗钱知识走向大众，该行以“打击洗钱犯罪，维护国家安全”为主题开展反洗钱宣传活动。为丰富宣传载体和形式，该行在营业网点打造特色宣传角，摆设反洗钱知识展板，播放宣传标语、宣传视频，并向前来办理业务的客户讲解常见的洗钱行为，并介绍账户使用的注意事项及风险防控措施，切实提高客户的反洗钱意识。除此之外，该行还组织人员到商超等人流密集的地方开展宣传，向老百姓发放宣传册纸，普及洗钱的含义、特征、手法以及危害，不断增强社会公众对洗钱活动的识别和防范能力。

下一步，该行将坚持贯彻落实总体国家安全观，加大反洗钱宣传教育力度，主动在业务发展中强化洗钱风险防控，切实维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。（孔林怡 ）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

来源：中国经济时报农村金融