【以案释法】涉案金额超千万，一理财经理连续七年诈骗客户钱款

摘要：2023年10月，被害人李某向公安机关报警称老同学彭某以办理某银行理财项目为由诈骗其钱款60万元。2023年11月，海淀区检察院以诈骗罪对彭某批准逮捕。经查，彭某确为某银行理财经理，随着其被羁押，被害人纷纷向公安机关报案。2024年2月至10月，经海淀区检察院

2023年10月，被害人李某向公安机关报警称老同学彭某以办理某银行理财项目为由诈骗其钱款60万元。2023年11月，海淀区检察院以诈骗罪对彭某批准逮捕。经查，彭某确为某银行理财经理，随着其被羁押，被害人纷纷向公安机关报案。2024年2月至10月，经海淀区检察院四次追加起诉，彭某诈骗案的被害人数从1人增加至28人，犯罪数额由60万元增加至1200余万元。一起银行理财经理连续作案长达七年、犯罪数额千万元的诈骗犯罪浮出水面。

深陷债务沉迷网络

彭某于2014年开始四处借贷并逐渐债台高筑，其手机中仅各类app借款平台就有近20个，有些平台还属于高息的小额贷款平台。为了逃避现实困难，他开始沉迷于某充值社交软件，每月的花销高达数十万元。逐渐导致其入不敷出。

“家庭变故” 骗取钱款

彭某在上学期间乖巧懂事、成绩优异，老同学对他的印象还不错，2016年开始，为了偿还个人债务，他便以父母生病需要手术、理财尚未到期等理由向同学、朋友借款。十余名同学、羽毛球友都以为彭某家里出现了变故，纷纷解囊相助，即使到期未能偿还，大家碍于情面，始终没有通过法律手段要求其还款。

“银行理财” 欺骗客户

作为银行理财经理，彭某手握很多客户资源，特别是几年前某区某村拆迁后，不少村民将拆迁款存入了彭某所在的银行。彭某平时也十分注意维护客户关系，经常组织采摘、旅游等活动，村民需要办理理财、存款等银行业务，彭某总是带着电脑上门服务。在上门过程中，彭某将犯罪之手伸向了银行客户，他在客户家中以帮助办理银行业务为由引导客户输入转款密码，客户以为办理的是定期存款、银行理财等业务，实际上，这些资金都被悄悄转入进了彭某个人账户。

虚构身份婚恋诈骗

彭某在面对检察官时说：“我喜欢唱歌，心理烦躁的时候就去网上唱歌，几千人在线听我唱歌，我特别有成就感，但是直播间唱歌要排队，为了拿到麦克风，我就不停地给平台充值。”在网络社交过程中也有女粉丝对他产生了好感，南方某市的尚某就是其中一位。2023年开始，两人在直播间互相刷礼物表示好感，没多久就线下见面谈情说爱。彭某自称银行副行长，家境优越，果园、房产、豪车全都有，但是最近在单位遇到一些棘手的事情需要资金周转，尚某拿出自己多年的积蓄70多万元借给彭某使用，希望彭某走出困境，但等来的是彭某被羁押的消息。

2024年，彭某的同学、朋友、客户、网友纷纷得知了他被羁押的消息，彭某的犯罪事实才逐渐浮出水面。2025年3月，海淀区人民法院以诈骗罪判处彭某有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年。