摘要：此次合作将为两家券商投顾业务深度赋能，推动投顾系统实现从 “投顾工具线上化”到 “投顾业务一体化”的跨越式升级。

此次合作将为两家券商投顾业务深度赋能，推动投顾系统实现从 “投顾工具线上化”到 “投顾业务一体化”的跨越式升级。

服务转型

传统投顾系统面临三大挑战

近年来，证券行业经纪业务的净佣金费率及佣金收入占比呈快速下滑趋势，传统盈利模式难以为继。在此背景下，证券投顾业务凭借其创收属性以及提升AUM资产管理规模的特点，成为券商新的增长引擎。这一转变过程中，传统投顾系统面临三大核心挑战：

▌产品体系与客户需求的匹配：现有投顾体系产品类型趋于同质化，难以适应投资者日益多样化的投顾需求。

▌公域获客与私域转化的打通：投顾系统存在公域营销与私域客户经营间的协同断点，尚未形成客户运营转化闭环。

▌投顾服务深度与广度的实现：客户对个性化、精细化服务的需求持续攀升，与投顾有限的精力存在结构性矛盾。

打通壁垒

构建“投顾一体化平台”

面对全新挑战，顶点证券投顾系统创新采用“投顾一体化平台”建设思路，即以“投顾产品矩阵+打通营销链路+专业服务赋能”为核心，打造立体化应用，完整覆盖投顾全业务闭环。

▌投顾产品矩阵

以买方思维重构产品体系，构建满足各类投资者的产品供应生态。依托大模型、AIGC技术，助力投顾实现智能组合、智能内容创作等科学投顾生产。基于此形成涵盖投顾组合、AI交易工具、投教内容等多元化产品矩阵。

▌打通营销链路

融合短视频、直播等多元获客方式，以企微作为核心触达渠道，构建“企微获客-全媒体运营-AUM转化”的完整链路，实现从公域流量引流至私域运营服务的高效闭环转化。

▌专业服务赋能

深度整合各业务系统特性，打造一站式工作台。依托专业Agent，使投顾摆脱基础事务，实现以客户账户为中心，全程深度服务陪伴投资，打造“人机协同”的高效服务模式。

在财富管理转型过程中，证券投顾系统已从“展业工具”进化为“战略基础设施”。通过将投顾能力与CRM深度融合，打造一站式服务体系，券商能够构建“数据-策略-服务-反馈”的增强回路，在佣金下行的背景下，开辟“服务收费”的第二增长曲线。

作为财富科技专家，顶点将继续深耕金融科技领域，结合“WealthONE财富管理全面解决方案”，助力券商实现从“流量获取”到“客户价值经营”的质变，构建财富管理新范式。

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来源：动态宝