摘要：她和一位家人是30位投资者组成的集体成员，这些人已在维州最高法院对Lion Property Group提起法律诉讼。

Sonja Boric is helping a family member who invested with Lion.Credit:Wayne Taylor

Sonja Boric从未想过她和家人会卷入一场具有标志意义的法律诉讼。

“这类事情只会在新闻里看到，没想到我们会亲身经历。”Boric说。

她和一位家人是30位投资者组成的集体成员，这些人已在维州最高法院对Lion Property Group提起法律诉讼。

她说，他们之所以参诉，是因为她那位年近70岁的退休亲属，对他投资于这家地产开发及投资管理公司的资金去向感到担忧——那是他绝大部分的退休储蓄。

这起诉讼的目的是弄清一笔自2018年以来从350位投资者处筹集的约1.4亿至2亿澳元的投资款项究竟发生了什么。

Lion Property Group’s Zenith project in Hamilton, Brisbane.

据称，这些投资人怀疑Lion可能滥用投资资金。他们投资的一些开发项目已经延迟长达五年，有些甚至尚未开工。法院还听取了关于Lion项目运作方式类似庞氏骗局（Ponzi scheme）的担忧。

John Sader, co-founder of Lion Property Group.

法院文件显示，投资人还指控Lion及其两位负责人——具有个人魅力的John Sader和获奖抵押贷款经纪人Garry Pesochinsky——涉嫌误导投资者、运营未注册的管理投资计划，涉及多达18个项目。

另有最多约20名投资者也正在考虑提起诉讼。

由于澳洲证券与投资委员会（ASIC）认为此案缺乏“战略监管意义”，拒绝介入，投资者只能自行出资调查Lion的运营状况。

披露给媒体的法庭材料包括：起诉状、五份投资人及顾问的宣誓书、客户与Lion的往来邮件、投资协议、信息备忘录、公司文件、产权证书和个人财产登记记录。

Lion尚未提交正式答辩状，但在声明中坚决否认指控，表示将积极应诉。

“指称Lion在运营‘庞氏骗局’是荒谬的。”Lion表示。“我们不会通过媒体应诉，正专注于推进项目建设、偿还债务，并力求为投资者返还本金。”

公司称，少数投资人“误解了投资协议”，并强调大多数客户对其处理方式感到满意。

他们承认部分项目存在延期，但归咎于建商问题、新冠疫情、规划延误以及市场变化，并否认从投资人处募集了1.4亿澳元资金。

“这场诉讼是一种‘共同毁灭策略’。”他写道。

“好在他们现在可以查阅银行账单了，很快就会发现我和Garry并没有挪用资金。”

但他也指责对方会“用这些信息在法庭和投资人面前描绘最糟糕的画面”。

Lion称，该消息是“回应部分人士未经证实、情绪化的挪用指控”。

Sader还在另一条消息中对起诉者说：

“他们利用了你们的无知发动指控，法院信了。而你们所有支持这场诉讼的人都加速了这场毫无意义的衰败。”

不过也有投资人在群里回应：“John，我支持你到底！”

尽管Lion方面称投资人“误解”，但本周二在简短听证会上，Lion同意由KPMG和McGrathNicol的独立会计师入驻调查，以回应投资人疑虑，并检测公司是否资不抵债（insolvent）。

Lion的律师在庭上承认，集团或已存在偿债问题。

一位提交宣誓书的会计师指出，Lion自2018年以来向投资人募集资金，承诺用于开发墨尔本Brighton、Camberwell、Elwood、South Yarra等高端城区，以及布里斯班和黄金海岸的精品住宅。

这些项目往往每栋价值高达400万澳元，并以其设计“精美绝伦”广受投资者欢迎。

Lion的投资结构似乎简单直接：

许多项目承诺18个月内交付，部分合同还写明：如延迟将额外补偿投资人。

所有投资都承诺将投资金“抵押在开发用地上”，若项目失败，土地出售即可返还投资金。

但事情在2024年急转直下。越来越多投资者质疑：为什么2020年和2021年启动的项目还没动工？去年11月起，有投资人称已不再收到每月回款。

法院也听说了有关项目出售后，收益未如约发放的情况。例如，布里斯班的Zenith项目已完成，并以1000万澳元售出，但多数投资人却未收到资金。Lion仅承认对部分人做了“分阶段支付”。

此后，投资人开始恐慌。

Michael Landy, founder of Eagle Financial Solutions, is helping investors take legal action against Lion.Credit:Wayne Taylor

由注册会计师Michael Landy牵头、提交给法院的财务审计揭示：

法庭获悉，上周Brighton的某项目用地已被新买家接手。Lion随后也确认，另有两个项目地块被银行收回并出售。

对投资人来说，意味着不但没有利润，连土地都没了。

This home was a development site slated for a Lion project before it was sold to new owners last week. Credit:Joe Armao
今年4月，投资人代表律师Justin Graham KC在庭上直言：

“从我们掌握的材料和Lion拒绝提供的资料看，该集团的商业模式本质上就是一场庞氏骗局。”

“资金被集团内部随意调拨，只为应付最急迫的债权人。”

投资者Shaun Newberry表示，他只是希望看到“责任到位”。他担心整个项目最终“全盘崩溃”——尤其考虑到Lion自己承认财务堪忧。

Garry Pesochinsky, co-founder of Lion Property Group.

Sader和Pesochinsky虽非地产界大腕，但背景引人注目。Sader推崇90年代美国励志大师Tony Robbins，并毕业于澳洲“教练学院”（The Coaching Institute），自称掌握“深层状态重塑”和“神经语言程序”等心理学技术。

他热衷激励员工，每获得一个新投资人就在办公室敲铃庆祝。Pesochinsky则更低调，长期从事房地产开发与投资。

Lion回应称，公司已向投资人充分解释投资结构，否认投资人没有不动产担保，称他们大多是“入股项目公司”。

至于为何银行账单显示Lion挪用多个联合体资金用于他用，公司解释称“属于正常商业操作下的集团内部贷款”。

ASIC回应称，将持续关注KPMG报告，评估是否采取进一步监管行动。知情人士透露，ASIC曾在2020年调查过Lion，对方答应修改宣传材料；而今年初曾考虑立案，但因法院已受理而作罢。

Lion’s Eminence project in Camberwell. Credit:Joe Armao

一名不愿具名的墨尔本投资人称，他在2020年3月投资了Camberwell的Eminence项目，当时被告知18个月完工，延迟将赔偿。

如今已过去超过五年，项目尚未完工。Lion近期承诺将在今年9月底交付。

“我多次前往工地查看，项目进展从一开始就不对劲。”他说。

“我现在最大的希望，是大家能尽可能取回本金。”

来源：澳洲商业观察ABR