摘要：邮储银行南京市分行通过系列内部风控措施，防范不法中介、“职业背债人”风险。严格落实贷款中介失信黑名单管理机制，对诱导、帮助借款人违法违规贷款的中介机构及时纳入中介黑名单管理；借助科技力量加强防御，依托数字化审计，整合行内数据与外部信息，建立相关模型下发疑点数据

在银行信用卡规模扩大、互联网金融模式创新等多重背景影响下，新型金融“黑灰产”表现形式日趋复杂多样。

邮储银行南京市分行通过系列内部风控措施，防范不法中介、“职业背债人”风险。严格落实贷款中介失信黑名单管理机制，对诱导、帮助借款人违法违规贷款的中介机构及时纳入中介黑名单管理；借助科技力量加强防御，依托数字化审计，整合行内数据与外部信息，建立相关模型下发疑点数据，监控信贷资金集中流向同一账户的交易，精准识别潜在风险，及时拦截骗贷行为；积极响应监管“黑灰产”违法线索摸排，在监管机构指引下，加强金融机构之间的风险预警等信息共享机制，提升对“黑灰产”的识别、拦截和防控能力。

除了内部风控措施，邮储银行南京市分行还积极开展公众教育，提升金融消费者的防骗意识。通过营业场所、微信公众号播放“阳光信贷”宣传教育视频、摆放《“阳光信贷”服务监督卡》、企业外拓宣传等方式构建多维宣传体系，整合线上线下渠道，向公众宣传“阳光信贷”文化及金融知识，发放监督卡，多渠道、多形式向金融消费者普及不法贷款中介的常见套路和危害。

未来，邮储银行南京市分行将以高度的责任感持续防范不法中介风险，不断加强科技赋能建立数字化风控体系，增强公众风险防范意识，帮助他们远离不法中介，共同构建健康稳定的金融环境，为广大客户提供优质金融服务。

来源：深水财经社