摘要：8月19日，一家在湖南地区流窜操作的金融公司因涉嫌AB贷诈骗被查处，12名从业人员被采取强制措施。根据我们得到的消息，该机构最初在娄底设立办公地点，后转移至常德继续运营，最终被一举查处。这个案件是娄底市公安局跨市办案，在当地警方协助下完成侦查。
8月19日，一家在湖南地区流窜操作的金融公司因涉嫌AB贷诈骗被查处，12名从业人员被采取强制措施。根据我们得到的消息，该机构最初在娄底设立办公地点，后转移至常德继续运营，最终被一举查处。这个案件是娄底市公安局跨市办案，在当地警方协助下完成侦查。
01、案件过程
8月12日，娄底市公安局氐星分局大埠桥派出所接到彭先生报警，称其在娄底某金融公司办理贷款时被骗1.6万元。经进一步侦查发现，该案属典型的AB贷诈骗，所谓的“金融公司”是一个组织严密、分工明确的诈骗团伙。
该机构在广西、云南、贵州等多地都有业务踪迹，近期刚从娄底迁往常德，并在当地重新注册继续开展业务。
分局立即成立专案组，明确该案由大埠桥派出所继续主办，从刑侦、治安大队抽调精干力量支援侦办工作，法制大队全程严格法律审核把关，并迅速锁定了该诈骗团伙主要犯罪嫌疑人及最新活动区域。8月19日，经周密计划安排，分局正式实施“收网行动”，由局领导带队，25名精干力量长途出击常德市武陵区某小区，在当地警方的配合协助下，直扑该诈骗团伙新成立的所谓“金融公司”，“一窝”端掉了这个AB贷诈骗团伙。目前，该案正在进一步侦办之中。
这一事件给助贷行业敲响了警钟：必须严格遵循金融监管规定；不得以虚假承诺诱导客户；服务收费应当透明合理；业务模式必须合法合规；给贷款客户的建议。
02、AB贷违规操作
AB贷本质上是一种"贷款包装"服务，其操作模式通常包含以下环节：
①以A客户（实际用款人）为主体申请贷款；
②引入B客户（通常为征信良好者）作为"增信方"；
③通过伪造材料、美化资质等方式提升通过率；
④收取高额"服务费"（通常为贷款金额的10%-30%）；
这种模式看似解决了部分客户的融资难题，实则涉嫌多重违规：
①提供虚假资料申请贷款；
②隐瞒真实贷款用途；
③违规收取高额服务费用；
④可能涉及骗取银行贷款。
03、AB贷的违规风险点
资料造假有风险
为提升贷款通过率，操作方往往会：
伪造银行流水、收入证明；
虚报企业经营情况；
隐瞒真实负债情况；
这些行为已涉嫌贷款诈骗罪。
04、在选择贷款服务机构时，请注意：
选择持有正规牌照的金融机构
仔细阅读合同条款，特别是费用说明
对承诺"百分百通过""无条件放款"的机构保持警惕
保留好交易凭证和沟通记录
05、结语
此次事件再次表明，只有坚持合规经营，才能真正在助贷行业立足。任何试图通过不正当手段获取利益的行为，不仅损害客户权益，最终也会让机构自身付出沉重代价。
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来源：堂里个郎
