摘要：办案民警第一时间赶到银行查询流水，发现这笔钱被分成了6笔，分别转给了多个不同的个人账户。

办案民警第一时间赶到银行查询流水，发现这笔钱被分成了6笔，分别转给了多个不同的个人账户。

当被问到是否认识这些账户主人，翟女士接连否认。

直到几天后，她才说出实情。

此前，翟女士接到自称七台河市公安局经侦支队民警的电话。对方称她涉千万洗钱案，并报出所谓涉案银行卡号，翟女士核对后发现无此卡，对方则称其身份或被盗用。

随后电话转接至 “上海警方”，对方通过通话和微信视频，向她发送了所谓通缉令及案件现场照片。

翟女士被吓坏，完全被恐惧支配，她按照骗子的指令，将个人及公司货款共计251万元转入到了一张银行卡内后，又下载了一个名叫“公安系统5.85”的涉诈App。

两天后，251万元全部消失，那时她依然不知自己被骗。

顺着资金流向核查，发现这些钱已在浙江、陕西、天津三地分 6 笔被取现，取钱的都是老人。

原来，这些老人此前都接到自称扶贫工作人员的电话：对方谎称要发放扶贫款，却以其银行卡流水不足需 “包装” 为由提要求。

随后老人们银行卡收到的 “流水资金”，正是翟女士被骗的钱款。

于是，老人的银行卡就成了诈骗犯洗钱的工具。

取钱后，老人们按指令将钱交给 “车手”，最终钱款会流向境外。

所幸警方高效行动，经调查追踪，成功抓获20余名涉诈人员，为被害人追回资金197.54万元。

App内 “扶贫专员” 指导：“领钱需做‘爱心测试’，帮忙收钱再转出就行！” 还教他向银行谎称 “汇款人是亲戚，取钱装修用”。李大爷虽嘀咕 “这钱来路不正”，但转念 “试试没损失”，便照办 —— 收4.7万元转账后取现交接头人，还得几百元 “跑腿费”。

不料这笔钱是外地打工妹的被骗救命钱，李大爷因涉嫌 “洗钱” 被警方带走，哭道：“我以为顶多挨骂，哪知道要坐牢！”

这些老人，本是骗子口中的 “帮扶对象”，最终却沦为犯罪链条上的 “人肉 ATM 机”。

这套骗术看似漏洞明显，却如精准手术刀般，直戳老人心理弱点，分四步层层攻破：

第一步：伪造 “国家背书”

老一辈对 “红头文件” 天然敬畏，温州王阿姨直言：“看到大红章，我连标点符号都信了！”

第二步：高额诱惑+小额返利

300万扶贫款、签到领50元红包、转账给几百块辛苦费……小甜头大诱惑，老人们就这样被套牢。

第三步：制造恐慌焦虑

“银行卡流水不够，得刷流水提额度！”“超两小时不取现，300万作废！” 催得老人手忙脚乱，脑子一热就照办了。

第四步：变 “洗钱工具”

骗局核心是让老人用银行卡收诈骗赃款，再取现交给 “接头人”。有的老人直到被抓还觉得 “就是帮人取个钱”。

这件事也给大家敲响了警钟，电信诈骗手段层出不穷，有3点建议供大家参考：

1、不接陌生电话、不理陌生短信，直接切断诈骗传播路径，让骗局无处施展；

2、遇 “好事” 多问 “为什么是自己”，天上掉的大概率不是馅饼而是陷阱；

3、绝不透露身份证、银行卡号、密码及手机验证码，索要验证码的都是诈骗。

适合企业董监高、品牌公关、法务及合规部门人员加入，会不定期举办活动

来源：反做空一线