摘要：为坚决遏制涉诈风险蔓延，维护人民群众财产安全，农发行大竹支行立足政策性银行职能，积极开展账户涉诈风险防控工作，筑牢资金安全防线，切实保障“三农”资金安全。

为坚决遏制涉诈风险蔓延，维护人民群众财产安全，农发行大竹支行立足政策性银行职能，积极开展账户涉诈风险防控工作，筑牢资金安全防线，切实保障“三农”资金安全。

提升反诈能力与业务水平。该行定期组织反诈专项培训，提升员工的反诈敏锐性和业务水平。培训内容涵盖电信网络诈骗的常见手段、典型案例以及防范措施等。

加强反诈宣传与警示提醒。通过在营业网点利用LED显示屏、电视等滚动播放反诈宣传标语及视频，在厅堂内醒目位置摆放反诈宣传折页和张贴宣传海报，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负法律责任做出警示提醒。

严格账户开立与资金支付。该行遵循“了解你的客户”原则，对客户进行实地尽职调查，有效识别开户环节的风险点，堵截异常开户行为。柜员主动协同客户经理，提高识别能力，对账户资金变动进行日常监控，核对资金交易的真实性、合理性，特别是对集中转入、集中转出、分散转入、分散转出等异常交易行为进行重点关注，通过“观、问、查”的方式了解账户真实情况。

深化风险排查与整治工作。该行对存量结算账户进行全面排查，逐户核实开户合理性，从源头上防范账户被出租、出借、出售等潜在风险。针对违反审慎经营规则、有章不循、有禁不止的违法违规支付行为进行排查，摸清风险底数，全面排查存量业务涉诈风险。根据风险评估结果，重新设定非柜面渠道转账限额，确保额度设置合理、风险可控。

下一步，农发行大竹县支行将继续加强账户和支付结算管理，把涉诈风险防控、排查与整治工作落实到工作的每一个环节，为建设和谐稳定的金融秩序贡献力量。（唐莉）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

来源：中国经济时报农村金融