摘要：为深入贯彻落实中国人民银行关于防范电信网络诈骗的工作部署，切实保障企业客户资金安全，坚决遏制涉诈风险蔓延,维护人民群众财产安全和金融市场秩序，农发行成都市龙泉驿区支行积极行动，在全行范围内开展“筑牢账户安全防线 共建反诈防护墙”专项宣传活动，通过多维度、立体化

为深入贯彻落实中国人民银行关于防范电信网络诈骗的工作部署，切实保障企业客户资金安全，坚决遏制涉诈风险蔓延,维护人民群众财产安全和金融市场秩序，农发行成都市龙泉驿区支行积极行动，在全行范围内开展“筑牢账户安全防线 共建反诈防护墙”专项宣传活动，通过多维度、立体化的宣传教育，全面加强结算账户涉诈风险防控工作，筑牢金融安全防线。

严密筛查，把好开户“第一关”

开户环节是防范账户涉诈风险的第一道防线，该行工作人员运用大数据分析，对开户申请人的身份信息、经营状况、交易背景等进行多维度、全方位的交叉验证。在开户前，工作人员会仔细询问开户用途，认真核实客户身份，确保开户行为真实、准确、完整、合规。同时，加强与公安、工商等部门的信息共享与协作，及时比对核实客户身份信息，有效识别和拦截可疑开户申请，从源头上遏制涉诈账户的滋生。

源头治理，织密反诈“防护网”

该行严格按照监管部门要求，加强对《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的宣传力度，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负法律责任做出警示提醒，提高客户对电信网络诈骗的防范意识；针对当前电信诈骗手段翻新、企业财务人员易受骗的严峻形势，该支行制定专项宣传方案，向全行开户企业发送《防范电信诈骗告知书》，重点提示冒充领导转账、虚假合同诈骗、钓鱼邮件等常见手法，并对财务负责人、出纳等高风险岗位人员进行重点培训和宣传，强化“转账前必核实”的操作规范，帮助客户排查账户权限设置、UK管理等措施，有效管控风险漏洞。同时，营业大厅现场循环播放农发行真实案例编制的警示宣传片《反诈风云-识破诈骗迷局》，提醒往来客户提高反诈意识。相关企业财务人员表示：“农发行举办的反诈培训宣传活动，在目前电信诈骗严峻形势下对于我们非常有帮助，感谢农发行对我们企业账户和资金安全保障的用心。”

长效护航，打好反诈“持久战”

为进一步构建常态化防诈机制，该行通过日常系统监测，实时跟踪账户交易情况，对交易金额、交易频率、交易对手、交易时段等关键指标进行综合分析，根据企业规模、交易特征动态调整账户风险等级，实施差异化管控；建立联防联控机制，通过对他行涉诈账户复盘分析，剖析涉诈原因，查找该行在账户全生命周期事前、事中、事后管理等关键环节的风控薄弱点，坚决杜绝因重视程度不足、措施执行不力，导致该行账户被不法分子利用的情况发生。

农发行龙泉驿区支行负责人表示，守护企业资金安全是金融机构的责任，防范电信网络诈骗是一项长期性、系统性工程。未来支行将持续践行“金融为民”初心，既做好金融服务的“提供者”，更当好金融安全的“守护者”。通过创新宣传形式、常态化宣传教育、强化技术防控，与社会各界携手筑牢反诈防线，为维护区域金融安全、建设平安龙泉贡献更大力量。（文尧 张雯婷）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

来源：中国经济时报农村金融