摘要：近年来，陕西汉阴农商银行在上级各主管和监管部门的坚强领导下，高度重视案件风险防控管理工作，始终秉承“合规护航发展、合规创造价值”的理念，从思想上树牢案防意识，强化依法合规经营，筑牢案件风险防线，高效护航全行实现稳健可持续高质量发展。
近年来，陕西汉阴农商银行在上级各主管和监管部门的坚强领导下，高度重视案件风险防控管理工作，始终秉承“合规护航发展、合规创造价值”的理念，从思想上树牢案防意识，强化依法合规经营，筑牢案件风险防线，高效护航全行实现稳健可持续高质量发展。
聚焦党建引领 持续夯实案防责任根基
汉阴农商银行严格贯彻落实“第一议题”制度，依托党委理论学习中心组、案防领导小组会等平台，紧跟时事动态，及时深入学习中央金融工作会议、中央经济工作会议等会议精神；通过深入研讨交流，从思想根源上确保案防工作沿着正确方向稳步向前，为全行案防工作提供了坚实的政治保障和思想引领
汉阴农商银行全面梳理并修订《陕西汉阴农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》，对全行案防工作中的职责进行了细致且清晰的界定；将案件风险防控纳入审计重点范畴，与各支行、部门签订案防目标责任书。2024年，该行董事会、监事会审议案防工作8项，签订案防责任书32份，实现了案防工作决策与执行的无缝对接和有序衔接，确保案防工作高效运转
汉阴农商银行将制度建设作为案防工作的“基础工程”，扎实开展“废改立”工作，不断构建了更加科学、严谨、高效的制度体系，为案防工作的有效开展提供了坚实的制度保障。2024年，该行新出台制度18项，制度修订10项，废止13项。
聚焦风险排查 持续护航业务稳健前行
汉阴农商银行严格遵循监管要求以及省联社的相关部署，精心编制《2024年案防工作计划》与《2024年度案件风险排查实施方案》，采用“日常+专项”双轮驱动的排查模式，按季度稳步推进排查工作，全年案件风险排查涵盖8大项29小项，同步开展四项专项排查行动，实现业务条线、全流程、全范围的风险防控全覆盖。
汉阴农商银行秉持定期排查与动态监督相融合，通过收集全员征信报告、借助“天眼查”和电子营业执照等工具对员工信息进行深度剖析，按季度、分层级有条不紊地对全行员工开展异常行为排查。2024年，该行累计排查640人次，经细致甄别，切实维护了员工队伍的纯净与合规。
汉阴农商银行高度重视员工账户监测，紧密结合员工异常行为排查、案件风险排查工作，综合运用现场调查、电话询问等多种方式进行深度分析，建立资金流转备案机制；全年累计核查处理924人次，4942条数据，建立详细台账，为风险防控提供有力的数据支撑。
聚焦监督问责 全面织密内控合规网络
汉阴农商银行严格遵循“三道防线”职能要求，该行对内部架构进行优化，分设业务发展部、信贷管理部，合理调配人力资源，并实施授信业务集中审批管理。2024年，该行累计组织开展经营成果真实性、内部审计评价等常规性审计22次，充分发挥了“三道防线”在风险防控中的关键作用，保障各项业务稳健运行。
汉阴农商银行制定《重要岗位人员轮换和强制休假实施细则》等文件，明确重要岗位人员轮岗轮调、强制休假和任职回避要求，安排专人管理“四项制度”台账。2024年，该行开展轮岗148人、强制休假30人、离任审计54人次，监事会对董事会、董事、监事、高级管理层及其成员开展履职评价1次，并出具报告。
汉阴农商银行始终坚持实质重于形式原则，对重大、普遍、典型问题从严问责，依据《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，厘清各方责任，从严治行的氛围愈加浓厚，严的基调进一步夯实。
聚焦文化沁润 深度培育合规经营理念
汉阴农商银行通过整合内部骨干经验与外部专家资源，把理论教学与实战演练紧密结合，利用线上线下多渠道培训，针对不同层级员工开展定制化课程。2024年，该行累计开展内控合规培训12场次，有效增强了员工的合规意识与业务能力。
汉阴农商银行召开警示教育大会、结合主题党日开展专题教育，邀请县纪委监委驻县财政局纪检监察组组长进行辅导讲座，组织员工参观省属银行廉政基地。同时，该行运用警示录、忏悔录、警示教育片等资源，引导员工反思自身工作，保持对纪律和法律的敬畏；全年观看警示教育片7部，撰写心得体会250余篇。
借助新媒体平台，汉阴农商银行利用微信公众号、“OA 门户”发布内控合规内容19篇，实现了线上的广泛传播；开展“高管谈合规”“合规专题党课”“合规演讲比赛”等活动，形成线下的深度互动，营造了浓厚的合规文化氛围。聚焦科技赋能 创新构建智能防控体系
汉阴农商银行全方位运用风险预警信息系统、内部账户监测系统、反洗钱系统等智能风控体系，对海量业务数据展开实时监测与深度剖析，精准预判潜在风险点，及时预警异常交易，显著提升风险监测的时效性与精准度，通过多维度数据建模，为信贷决策筑牢风险防线。
汉阴农商银行通过“OA 门户”合规园地、微信公众号等线上渠道，整合各类合规课程、典型案例分析、政策法规解读等丰富学习资源，实现碎片化时间的高效利用，有效提升全员合规素养。
汉阴农商银行始终秉持积极主动的态度，与国家金融监督管理总局汉阴监管支局、人民银行汉阴县支行等监管部门保持紧密联系；定期汇报案防工作进展，及时获取最新监管政策动态与专业指导意见，积极配合监管部门组织的联合检查、专项整治等行动，全面提升案防工作水平，共同维护金融市场秩序。
一年来，汉阴农商银行积极落实案防工作，通过党建引领压实责任，深入排查风险，强化监督管理，大力培育合规文化，并借助科技与外部合作，取得了一定的成绩。下一步，该行将持续强化合规教育，提升员工合规素养，严格规范管理，加大监督力度，不断完善案防体系，切实防范各类风险，为全行实现稳健可持续高质量发展保驾护航。
作者：杨桢
来源：中国农信新闻
