摘要：自2010年天津金融博物馆创建以来，通过十余年发展，管理团队构建了覆盖全国的多主题分馆网络，形成了“公益性、教育性、数字化”三位一体的创新模式。其以“观念传播”为核心的“博物馆2.0”理念、跨界融合路径及普惠实践，不仅推动了金融文化的普及，更丰富了中国博物馆行
文/全联并购公会创始会长、金融博物馆理事长王巍
自2010年天津金融博物馆创建以来，通过十余年发展，管理团队构建了覆盖全国的多主题分馆网络，形成了“公益性、教育性、数字化”三位一体的创新模式。其以“观念传播”为核心的“博物馆2.0”理念、跨界融合路径及普惠实践，不仅推动了金融文化的普及，更丰富了中国博物馆行业的运营模式。本文从博物馆学视角出发，结合DSR模型（Driving Force-State-Response），系统分析其创新模式、社会价值及数字时代的挑战，探讨其对中国博物馆生态的启示。
创新模式：从“器物陈列”到“观念传播”
在中国传统的士农工商社会生态与文化体系中，金钱与金融始终处于道德底层，不入大雅之堂。而且在有限的钱币和票证之类器物之上，金融对社会生态进化的影响更多体现在市场交易与制度变迁等意识形态领域上，很难以实物收藏的形态表现。但金融对整个社会文化与文明的推动作用则远远超越传统博物馆注重的器物收藏与陈列。特别是在改革开放以来，金融更成为国民经济发展中非常重要的动力机制，国家领导人始终将金融视为经济血脉和国家核心竞争力，将金融观念、历史与现实展示给社会大众，成为迫切的社会需求。在学习国外先进经验的基础上，以2010年创建天津金融博物馆为起点，管理团队陆续在北京、上海、天津、重庆、香港等十个城市创建了13家不同主题的金融博物馆群落，突破了传统博物馆的收藏范式，开创了以“观念传播”为核心的博物馆2.0模式，具体体现在以下方面：
主题分馆布局：金融生态的多维度展现
金融博物馆以“主题化、专业化、本地化”为原则，在全国布局，覆盖基金、并购、保险、科技金融、革命金融和国际金融等多个细分领域。例如：天津金融博物馆（2010年），聚焦中国金融史、天津北洋金融与全球金融次贷危机等的展现；苏州基金博物馆（2011年），展示全球基金行业历史、中国基金业的发展里程；井冈山革命金融博物馆（2018年），挖掘红色金融对中国革命的贡献，展示海外重要社会革命中的金融因素；上海科技金融博物馆（2019年），全球首家以科技金融为主题的博物馆，区解析技术革命与金融创新的互动。此外，重庆金融博物馆、四川天府金融博物馆、中原金融博物馆、香港金融博物馆等都以当地金融史为基本展陈，成为当地金融行业的文化地标。这一布局填补了国内金融主题博物馆的空白，并通过差异化定位构建起完整的金融文化叙事体系，形成“博物馆群”的协同效应。
苏州基金博物馆，于2011年11月3日开馆，位于苏州工业园区李公堤三期2号楼
图片来源：作者供图
天府四川金融博物馆，于2019年5月18日开馆，位于四川省成都市成华区滨河路8号
图片来源：作者供图
博物馆2.0：从“器物”到“观念”的范式转型
传统博物馆以“器物收藏”为核心（博物馆1.0），重在历史文物的价值与文化传承。金融博物馆提出“博物馆2.0”概念，强调以声、光、电、影等技术手段传递金融理念，重在表达历史变化和现实场景。如利用虚拟现实技术模拟股市波动，观众可直观体验金融风险；以“次贷危机”“区块链革命”和“打击非法集资和金融诈骗”等专题展解析金融事件的深层逻辑；通过不同时期的重要历史人物和当时主流观念，展现金融在不同文明阶段上的独特贡献。这一模式弱化了对实体藏品的依赖，转而通过“观念传播”实现“金融启蒙”，契合数字时代观众的知识获取习惯。金融博物馆不以收藏为目的，而是通过人物、事件和理念重构历史叙事，让观众在沉浸体验和互动学习中理解主题。
数字化与跨界融合：从线下到云端的生态扩展
在实体博物馆的同时，金融博物馆积极探索“实体+数字”双轨运营的模式，通过网络版、小程序和元宇宙场景等数字平台复制并延伸展示内容。如通过“金融博物馆书院”举办线上论坛，邀请商界、政界和文化界具有社会影响力的人士对话，构建金融社交网络；利用数字技术和人工智能生成个性化观展路线，提升观众参与度；疫情期间推出多个线上展览，其中2020年3月线上开业的“武汉金融博物馆”单日访问量达700万人次，引发社会广泛关注，并推动线下实体馆的筹建；2022年，博物馆在全球著名的虚拟社区“Sandbox”上购买土地创建了首个虚拟金融博物馆。2022—2023年间，博物馆举办了多次元宇宙年会，超过200万人上线参会。
公益运营模式：社会资本与公共价值的平衡
作为民营博物馆，金融博物馆始终坚持“免费开放、市场运营”原则，通过各种合作机制维持日常运营。首先，与政府合作获得免租场地和政府购买服务，与金融机构和商业机构合作赞助主题展览和主题年会，吸收社会公众捐赠和众筹举办各种公益展览和个人收藏展等。其次，通过主题论坛、培训、商业路演和导览和纪念品售卖等方式获得商业收益补贴成本。此外，基于金融博物馆的能力与社会影响力，协助地方政府和各金融机构定制战略和创建投资者教育基地，增加收入。这一模式既保障了公益性，又避免了过度依赖财政拨款，为民间博物馆探索出可行路径。
社会影响力：金融启蒙与城市文化重构
金融博物馆通过“普惠性”与“本地化”策略，实现了从行业教育到社会变革的多层次影响：
金融启蒙：从知识普及到价值观重塑
主题展览与社会巡展：通过十个城市举办的实体主题展和超过50个特展，接待现场观众超过800万，同时将“打击非法集资与金融诈骗展”“女性与金融”和“百年革命与红色金融”等专题展览巡回到20个城市，超过200万人参与，提升了社会金融观念的启蒙和博物馆的品牌推广。
启发式展陈与网红打卡：以趣味、互动与问题导向为中心设计展陈，避免灌输性和封闭性论断。以“金钱、历史、艺术与未来”为主题，将金融与历史、艺术与科技融合表达，“发现历史、定位当下、参与未来”。设计具有特色的博物馆展品如“百万人民币拎拎看”“金融牛”“大宋交子碑”等，将博物馆变成年轻人聚会与讨论的网红打卡地。
公众教育与价值观引导：通过线下线上举办金融大讲堂、江湖沙龙、博物馆下午茶、博物馆恳谈会以及各种讲座、培训等活动数千场，采用微信公众号、微博、抖音、小红书等工具覆盖从中小学生到企业家的全年龄段群体，倡导“金融是追求安全与幸福的工具”，提供防范金融风险的意识，推动金融文化向“普惠性”转型。
城市文化地标：金融与城市记忆的共生
将博物馆与当地文化和政府需求结合起来，共同创建地方金融生态与文化地标。如苏州基金博物馆协助政府创建“苏州基金小镇”、上海并购博物馆协助政府创建上海并购金融集聚区、宁波保险博物馆成为宁波国家保险综合实验区的核心内容、香港金融博物馆成为香港上市公司的鸣钟打卡地等。金融博物馆在各地都成为政府招商引资与弘扬金融能力的工具，到2024年底，金融博物馆已经接待了近20位国家领导人，超过200位部级领导，承办了超过100次政府参与主办的各种重要论坛。
国际话语权：中国金融文化的全球表达
2013年，金融博物馆联合美国和意大利同行共同发起了“全球金融博物馆协会”（IFFM，International Federation of Financial Museums），到2024年的布拉格年会时，已经有30多个国家金融与货币博物馆参加。2015年，我们在北京和天津举办12个海外金融博物馆参加的全球金融博物馆博览会，中国人民银行总行、北京与天津的主要领导均出席博览会，有利地展示中国金融改革开放成就，消解西方对中国金融的偏见。我们陆续与美国金融博物馆、英国剑桥大学图书馆和美国米尔肯基金会等联合举办了“中央银行的真相”“中英金融往来史”和“金融文明演化”等展览，提升了金融博物馆的国际影响力。
金融博物馆的实践，重新定义了博物馆的功能边界：从“保存过去”到“参与未来”：通过观念传递与数字化创新，博物馆成为金融文化演进的前沿阵地；从“精英殿堂”到“大众空间”：普惠模式打破了传统博物馆的阶级区隔，使金融知识成为公共产品；从“地方叙事”到“全球对话”：通过国际协作与本土化结合，构建了中国金融文化的全球话语体系。
可持续发展实践：DSR模型下的多维平衡
基于DSR模型（Driving Force-State-Response），金融博物馆的实践可进一步解构为以下维度：
驱动因素（Driving Force）：观众需求与时代挑战
大众需求变化与技术进步是推动博物馆不断进化升级的动力。如观众需求分层：根据马斯洛需求层次理论，博物馆需满足观众从“物理舒适”（D1）到“自我实现”（D7）的多层次需求；再如，数字时代转型：疫情加速线上化进程，观众对虚拟展览、互动体验的需求显著增长。科技的快速发展，如人工智能、大数据、三维扫描技术等的不断进步，为博物馆数字化提供了技术支撑；最后，社会的发展使得公众对文化资源的获取方式和体验需求发生变化，更倾向于便捷、多样化、沉浸式的文化体验。
现状评估（State）：现状与瓶颈
不断评估博物馆的自身缺陷，设计改进目标。博物馆通过教育项目提升公众金融素养，建立良好的理财能力和风险意识，打击非法集资与金融诈骗能力增强；不断提高博物馆数字化程度，利用数字藏品资源，建设数字博物馆平台、虚拟展厅等，实现了线上展览和互动功能；利用数据分析工具对观众行为数据进行收集和分析，了解观众的喜好和需求；鉴于民营博物馆难以得到国家财政补贴，商业赞助在经济周期下行期间非常稀缺，博物馆衍生产品与服务短期内无法形成商业效益。博物馆必须调整业态，建立降本增效的管理战略。
响应策略（Response）：创新与协作路径
博物馆开发多样化的教育项目和课程，设计“并购交易师”和少年财商等项目，加强与学校、社区等的合作，开展馆校合作、社区文化活动等，扩大教育推广的范围；利用新媒体平台和技术，开展线上教育活动，如制作短视频、在线课程等。博物馆加大与科技企业合作，开发新的数字化展示和互动项目，如利用 VR、AR 技术打造沉浸式展览；根据观众数据分析结果，优化展览内容和形式，推出个性化的导览服务和推荐内容。积极参与当地政府活动，争取获得政府购买市场服务的支持。将博物馆内容细分转换为金融机构的投资者教育基地，承办相关金融与商业论坛与后续服务。
数字社会与AI时代对金融博物馆的挑战与应对
数字化展示手段创新
AI 与数字时代为金融博物馆提供了丰富的数字化展示手段，如虚拟现实（VR）、增强现实（AR）、多媒体互动展示等。这些技术可以将金融历史和文化以更加生动、直观的方式呈现给观众，增强观众的参观体验和参与感。
教育普及功能拓展
借助人工智能和大数据技术，金融博物馆可以实现教育普及功能的拓展。通过分析观众的参观数据和行为习惯，金融博物馆可以为观众提供更加个性化的教育服务和学习内容。例如，根据观众的年龄、兴趣爱好和知识水平，推荐适合他们的金融知识课程和展览内容；利用智能导览系统，为观众提供实时的讲解和互动问答，帮助他们更好地理解展品和金融知识。此外，金融博物馆还可以通过网络平台开展线上教育活动，扩大教育普及的范围和影响力。
藏品管理与研究提升
数字化技术可以提高金融博物馆藏品管理和研究的效率和水平。通过建立数字化藏品数据库，金融博物馆可以实现藏品信息的快速检索和共享，方便研究人员进行深入的研究和分析。同时，利用人工智能技术，如图像识别、文本挖掘等，可以对藏品进行自动分类、鉴定和分析，为藏品的保护和研究提供更加科学的依据。此外，数字化技术还可以实现藏品的远程展示和交流，促进不同地区金融博物馆之间的合作和资源共享。
品牌推广与社会影响力扩大
在数字时代，金融博物馆可以利用互联网和社交媒体等平台进行品牌推广和宣传，扩大社会影响力。通过制作高质量的数字内容，如短视频、线上展览、科普文章等，金融博物馆可以吸引更多的观众关注和参与。同时，利用社交媒体的互动功能，金融博物馆可以与观众进行实时的沟通和交流，了解观众的需求和反馈，进一步提升服务质量和品牌形象。此外，金融博物馆还可以通过与其他机构和企业的合作，开展联合推广活动，扩大品牌知名度和社会影响力。
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编辑丨周茗一
审核丨丁开艳
责编丨兰银帆
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来源：清华金融评论
