摘要：一位中国富商设立的家族办公室遭遇员工侵吞4亿资产，这一事件再次引发了人们对家族办公室行业规范与监管的关注与思考。

欺负你的人都是了解你的人，你越信任的人伤你越深。

这样的事情，竟然发生在了中国富商的身上。

近日有媒体报道，一位中国富商设立的家族办公室遭遇员工侵吞4亿资产，这一事件再次引发了人们对家族办公室行业规范与监管的关注与思考。

（图源百度百科）

一份法院文件显示，钟某指控这四名前雇员利用其信任进行欺诈性交易和伪造文件，以挪用资金。

3月14日，新加坡高等法院维持了针对这四人及其在英属维尔京群岛的实体SingaWealth的资产冻结令，理由是资产存在“实际损耗风险"。

钟仁海发现，这些员工涉嫌在2023年12月挪用了LeeFung及其家族办公室PandaEnterprise的资金。之后，这四人在去年1月被撤职。

据悉，这四名员工曾是钟某高度信任的管理团队。在钟某因旅行受限无法频繁往返新加坡期间，家族办公室的日常管理便交由这四人管理。

他聘请的外部法务会计师后来发现，有7400万新元（约4亿人民币）从钟某的账户中划走。

判决书详细描述了各种“严重不诚实”的例子，包括伪造的费用报销、未经授权的付款，以及伪造的SWIFT MT103付款信息。

不过，被告否认有不法行为，声称钟仁海已经授权支付某些款项，但法院没有发现可信的证据支持他们的说法。

据了解，2015年，钟姓富商在新加坡成立名为 Panda Enterprise Pte Ltd的单一家族办公室，同时，该名富商还设立了另一家名为Lee Fung International Pte Ltd（以下简称LFI），为中国的在岸业务提供财会服务。其中多次实施侵吞犯罪行为的涉事员工之一——Shannon就曾担任LFI公司唯一的董事，也是钟某最信任的员工。

在Shannon的侵吞行为中，一笔折合人民币1.6亿元的资金交易尤为引人注目。Shannon通过伪造MT103 Swift电汇付款指令完成了一笔交易，指令显示Singa Wealth向LFI转账2200万美元，但调查证实这项交易并未真实发生。

同时，Shannon还严重少报了2019年至2022年这三年间的工资和奖金收入。她及另外两名员工共计获得了840万美元的超额收入，而这部分也并未如实向钟某披露。

家族办公室为何会出现监守自盗的失范行为？

清华大学法学院金融与法律研究中心研究员杨祥表示，家族办公室的成功离不开两大核心支柱：专业性和职业操守。专业性是家族办公室得以立足的基础，它确保了家族财富的有效管理和增值；而职业操守却是家族办公室的生命线，它关乎着家族办公室的声誉和客户的信任。

他进一步说道，这类行为不仅背叛了客户的信任，更暴露了管理机制中缺乏有效约束和监督的严重问题。以新加坡家族办公室侵吞客户巨额资产的事件为例，这种不规范行为极大地消耗了民众，尤其是高净值客户对家族办公室的信任与耐心。

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来源：大江洞见