摘要：在快节奏的都市生活中，有这样一位寿险规划师，他用专业与温度重新定义了保险的价值。刘柏旭，中美联泰大都会人寿北京分公司的优秀代表，以“相信自己，自己就是奇迹”为座右铭，在保险行业书写了自己的精彩篇章。从最初的拓客艰难到如今的游刃有余，他始终坚信，保险不仅是风险的
在快节奏的都市生活中，有这样一位寿险规划师，他用专业与温度重新定义了保险的价值。刘柏旭，中美联泰大都会人寿北京分公司的优秀代表，以“相信自己，自己就是奇迹”为座右铭，在保险行业书写了自己的精彩篇章。从最初的拓客艰难到如今的游刃有余，他始终坚信，保险不仅是风险的屏障，更是希望的桥梁。他的故事，关乎坚持，关乎成长，更关乎对每一份托付的珍视。
让我们走近刘柏旭，聆听他如何用真诚与智慧，为无数家庭筑起安全的港湾。
所在公司
中美联泰大都会人寿北京分公司
职位名称
寿险规划师
座右铭
相信自己，自己就是奇迹
对话嘉宾
小编：您最初是因为什么契机接触到保险行业的呢？
刘柏旭：其实是一个很偶然的机会。当时一位朋友向我推荐了这个行业，他说保险不仅能帮助他人，还能让自己在职业发展中找到全新的方向。我被这种“成人达己”的理念深深吸引，决定尝试一下。没想到，这一试就让我找到了真正热爱的事业。保险行业充满了挑战，但也充满了机遇，它让我看到了自己的潜力，也让我体会到了帮助他人的快乐。小编：在您刚开始从事保险工作时，遇到的最大困难是什么？
刘柏旭：刚开始时，最大的困难是资源匮乏和周围人的不理解。我的缘故市场比较有限，很多人对保险的认知还停留在“推销”层面，甚至觉得这是不必要的支出。面对这样的误解，我曾感到迷茫，但我始终相信，只要坚持用专业和真诚去沟通，一定能赢得信任。于是，我一边学习提升自己，一边耐心地向身边的人传递保险的价值，慢慢积累起了最初的客户群体。小编：您是如何克服这些困难，逐渐在保险行业站稳脚跟的？
刘柏旭：我的方法很简单：脚踏实地，慢慢拓客。我从不急于求成，而是把每一位客户当作朋友，用心了解他们的需求，为他们量身定制合适的保障方案。同时，我也积极参加各类行业培训和社交活动，扩大自己的圈子。渐渐地，客户的口碑成了我最好的名片，转介绍越来越多，事业也步入了正轨。这个过程让我明白，保险行业没有捷径，唯有真诚和专业才是长久之道。小编：您认为保险行业最吸引您的地方是什么？
刘柏旭：最吸引我的有两点：一是时间的自由度，让我能够更好地平衡工作与生活；二是收入的无限潜力，付出与回报成正比。但更重要的是，这份工作让我感受到了真正的价值。每当我看到客户因为我的规划而安心，家庭因为保障而更加稳固，那种成就感是无可替代的。保险不仅是职业，更是一份传递爱与责任的事业。小编：在您的从业生涯中，有没有哪一个客户的案例让您特别有成就感？
刘柏旭：印象最深的是为一个年轻家庭做全面财务规划的案例。夫妻俩刚开始对保险有些抵触，但通过深入沟通，我了解到他们刚有了宝宝，对未来既期待又担忧。我为他们设计了一套涵盖健康、教育和财产保障的方案。后来，丈夫不幸患病，理赔款及时缓解了经济压力。妻子特意发消息感谢我，说这份保障让他们在最艰难的时候看到了希望。那一刻，我深深体会到，保险的意义不在于销售，而在于守护。小编：您觉得保险对于社会和家庭的重要性主要体现在哪些方面？
刘柏旭：保险是社会的稳定器，也是家庭的守护伞。对个人而言，它能在意外来临时提供经济支持，避免生活被风险击垮；对家庭而言，它是爱与责任的延续，确保家人的生活不会因变故而陷入困境；对社会而言，保险通过风险分散机制，为经济发展和民生安定提供了重要保障。可以说，每一份保单背后，都是一份对未来的承诺。小编：您平常会通过哪些方式不断提升自己的专业知识和技能呢？
刘柏旭：学习是终身的事业。我会定期参加公司和大咖的培训分享，吸收行业前沿知识；同时，我也关注优质的保险类公众号和视频号，利用碎片时间充电。此外，我习惯将客户案例进行复盘，总结经验教训。在我看来，专业能力是赢得信任的基础，只有不断精进，才能为客户提供更优质的服务。小编：在团队或者个人管理方面，您有什么独特的经验和方法吗？
刘柏旭：我的管理理念是“高效务实”。比如，减少不必要的会议和流程，把时间留给真正重要的事——服务客户和提升自我。对于团队，我倡导目标导向和结果文化，鼓励伙伴们用业绩说话，而非形式主义的汇报。同时，我也会定期组织经验分享会，营造开放互助的氛围，让每个人都能在团队中快速成长。小编：您如何看待保险行业的竞争态势？
刘柏旭：当前保险行业的竞争，本质上是服务与专业度的比拼。随着消费者认知的提升，单纯靠人情或话术的销售模式已难以为继。未来的赢家，一定是那些能用数据精准洞察需求、用服务提前化解风险的人。因此，我始终要求自己以顾问式销售为核心，站在客户角度思考问题，用专业赢得市场。小编：当客户对保险存在误解或者偏见时，您会如何引导他们正确认识保险？
刘柏旭：共情是关键。我会先耐心倾听客户的顾虑，理解他们的立场，再用生活化的场景举例说明风险的无常和保障的必要。比如，我会问：“您会给爱车上保险，为什么不愿为更重要的健康投保呢？”通过这种温和的认知更新，很多客户会重新审视保险的价值。记住，改变偏见不是一蹴而就的，需要持续的知识传递和信任建立。小编：您有没有一些独特的客户拓展技巧可以分享？
刘柏旭：线上线下结合是我的主要方式。线下，我会组织亲子沙龙、健康讲座等活动，在轻松氛围中建立连接；线上，我通过短视频和小红书分享保险知识，吸引同频客户。重要的是，无论哪种方式，都要以提供价值为前提——要么解决疑问，要么带来资源，而不是硬性推销。小编：在您看来，未来保险行业的发展趋势会是怎样的？
刘柏旭：保险无疑是朝阳行业。随着人口结构变化和中产阶层壮大，人们对风险管理的需求将更加精细化。科技也会深度赋能行业，比如大数据精准定价、AI快速理赔等。但无论技术如何变革，保险的人文内核不会变——它始终是关于人的事业，关于未雨绸缪的智慧，关于雪中送炭的温暖。小编：您觉得什么样的人更适合从事保险行业？
刘柏旭：具备共情能力的倾听者往往更容易成功。因为保险销售的本质是信任关系的建立，需要你能真正理解客户的担忧与期待。此外，自律性、学习力和抗压能力也缺一不可。毕竟这是一份需要长期积累的工作，只有那些保持空杯心态、不断自我驱动的人，才能走得更远。小编：您工作之余有什么兴趣爱好吗？这些爱好对您的工作有什么帮助吗？
刘柏旭：我喜欢阅读和参加社交活动。读书让我开阔视野，尤其是心理学和经济学类书籍，能提升与客户沟通的深度；参加活动则帮我拓展人脉，很多客户最初就是在读书会或公益活动中相识的。这些爱好不仅丰富了生活，更让我的职业发展有了更多可能性。小编：您对新入行的保险从业者有什么建议吗？
刘柏旭：四点建议：夯实专业基础，这是立身之本；用心经营客户关系，信任比技巧更重要；掌握销售逻辑而非话术，理解底层需求；最后，保持良好心态，接受前期可能的不顺利。记住，保险是长期主义的事业，你今天种下的种子，未来一定会开花结果。小编：回顾您的保险职业生涯，您最想感谢的人是谁？为什么？
刘柏旭：我最感谢那些教会我用风险管理传递人性温度的前辈们。他们让我明白，保单上的数字背后，是一个个鲜活的人生。正是这种职业使命感的传承，让我在挫折时坚持，在成就时谦卑，始终以敬畏之心对待每一份托付。小编：工作感言
刘柏旭：在这个被误解的行业，我找到了最温暖的职业注脚：我们不是风险的预言者，而是希望的架构师。用专业规避风雨，用真诚熨帖焦虑，这就是保险人的光荣与梦想。结语
刘柏旭的故事，让我们看到了一位保险人的坚守与情怀。他用专业诠释责任，用真诚化解偏见，在每一个家庭的风险规划中播撒希望的种子。从他的经历中，我们读懂了保险的温度——它不是冷冰冰的合约，而是对未来的温柔承诺。
相信以他的热忱与智慧，必将在行业中书写更多动人篇章，也期待更多像他一样的保险人，用专业与爱，让世界更加安心。
来源：沃保保险网
