摘要：在公司监管机构采取法律行动后，一家提供自管 养老基金服务的金融咨询公司被罚款1100多万澳元，该公司目前已进入清算程序。

据《每日电讯报》4月24日报道，在公司监管机构采取法律行动后，一家提供自管 养老基金服务的金融咨询公司被罚款1100多万澳元，该公司目前已进入清算程序。

总部位于新州、现已进入清算程序的DOD Bookkeeping公司（前身为Equiti Financial Services，简称Equiti FS）被联邦法院判处1103万澳元罚款。

法院认定该公司违反了利益冲突报酬规定，其顾问还提供了不恰当的“千篇一律”的 建议。

澳洲证券投资委员会（ASIC）的声明称，Equiti FS是Equiti集团旗下的公司之 一，提供自管养老基金的设立和管理服务。

该集团的其他分支机构Equiti Property和Equiti Finance则提供房地产和抵押贷 款经纪服务。

（图片来源：《每日电讯报》）

Equiti FS向三名财务顾问支付了130,250澳元的奖金。

这些顾问向客户提供模板建议，建议他们将养老金转入自管养老基金，并通过其关 联实体Equiti Property购买房产。

法院认定，这些奖金最终影响了他们提供的建议，违反了利益冲突报酬法。

ASIC表示，在12名在法庭上作证的客户案例中，所提供的建议都是“千篇一律”的， 没有考虑每个客户的个人情况或目标。

Goodman法官指出：“几乎没有或根本没有考虑客户的特殊情况。”

（图片来源：《每日电讯报》）

在宣判时，他表示，客户没有足够的时间理解给予他们的建议，这些建议主要集中 在“操纵客户通过自管养老基金购买房产”。

他说：“违规行为显然是蓄意的，并持续了数年之久。”

澳洲证券投资委员会于2024年11月取消了Equiti FS的澳洲金融服务牌照。

ASIC副主席Sarah Court表示，针对养老金储蓄的不当行为是执法重点。

她说：“在这个案例中，法院发现支付给顾问的奖金影响了他们提供的建议，导致 相关消费者的财务结果不佳。”

“雇佣顾问提供个人理财建议的金融服务持牌机构需要确保将客户利益放在首位。”

“今天的罚款金额体现了这种不当行为的严重性。”

来源：澳洲商业观察ABR