摘要：今年以来，农发行宜兴市支行多次深入分析当前电信网络诈骗严峻形势，通过源头把控、账户监测、额度控制、宣传提示等多种措施，切实履行防范电信网络诈骗工作职能，筑牢反诈防线。

今年以来，农发行宜兴市支行多次深入分析当前电信网络诈骗严峻形势，通过源头把控、账户监测、额度控制、宣传提示等多种措施，切实履行防范电信网络诈骗工作职能，筑牢反诈防线。

开户前尽职调查，强化源头把控。该行严格落实客户身份尽职调查各项要求，通过走访经营场所、调查开户意图、收集受益所有人和实际控制人信息、网上比对登记信息、分析舆情信息等方式，判断客户经营状况、开户目的和涉诈风险，杜绝为身份不明、风险不清客户办理账户业务。

常态化账户监测，识别异常交易。该行按日监测账户交易，分析是否存在资金规模、交易用途与企业规模、经营特征不匹配，长期不发生业务账户突然频繁或大额交易等异常情况，不断完善异常交易识别、报送机制。

把好网银限额关，防范支付风险。该行认真落实客户分类要求，根据客户分类结果履行好限额设置职责，根据客户支付需要、日累计转账金额峰值合理确定限额，实行限额动态监测调整，确保网银支付风险可控。

开展好反诈宣传，提升反诈意识。该行将反诈宣传作为全行重点工作做细做实，将营业窗口作为反诈宣传阵地，营业柜台摆放反诈宣传手册、张贴反诈提示，营业大厅LED显示屏、滚动屏循环播放反诈宣传视频和反诈标语，开展进社区、进企业宣传活动，积极向业务客户、社会公众宣传反诈知识，通过一系列宣传措施切实提高社会大众、客户群体识诈、反诈意识。

接下来，该行将结合客户实际、业务结构持续扎实做好防范电信网络诈骗各项工作，重点做好反电信诈骗源头治理，切实维护好健康稳定的金融环境。（徐磊）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

来源：中国经济时报农村金融