摘要：黄河新闻网大同讯近年来，洗钱犯罪手段日益隐蔽复杂，不法分子常假借投资理财、跨境交易等名义实施非法资金转移，严重扰乱金融秩序。交通银行大同分行营业部作为直面客户的一线窗口，始终将反洗钱作为维护金融安全的核心任务，通过“流程严控、教育深耕”模式，有效阻断风险，为市

黄河新闻网大同讯 近年来，洗钱犯罪手段日益隐蔽复杂，不法分子常假借投资理财、跨境交易等名义实施非法资金转移，严重扰乱金融秩序。交通银行大同分行营业部作为直面客户的一线窗口，始终将反洗钱作为维护金融安全的核心任务，通过“流程严控、教育深耕”模式，有效阻断风险，为市民财产安全保驾护航。

严守第一线：筑牢风险防控屏障

例如，今年3月，一名客户持外地身份证申请开立对公账户，声称经营“跨境电商”。柜员通过系统核查发现，该客户提供的办公地址为虚拟注册地址，且无法提供实质性业务合同。经进一步调查，客户承认受“朋友”委托代理开户，并承诺给予高额报酬。交通银行大同分行营业部立即终止业务办理，并向反洗钱中心提交可疑交易报告，协助公安机关切断了一条非法资金转移渠道。

此外，交通银行大同分行营业部针对高风险客户实施动态分级管理：对频繁发生跨境交易、资金快进快出的账户，采取强化尽调、限制非柜面交易等措施；对老年客户、学生等易受骗群体，设置交易额度预警。

反洗钱是一项系统性工程，离不开公众的参与配合。交通银行大同分行营业部创新宣传形式，将反洗钱知识融入日常服务场景，打造“网点+社区+校园”立体化宣教网络。

网点阵地宣传

在营业大厅设置反洗钱宣传专区，滚动播放自制的《反洗钱情景剧》短视频，用“大爷遭遇保健品投资骗局”“大学生出租银行卡被惩戒”等真实案例警示客户。柜员在办理业务时主动发放《反洗钱知识手册》，提示客户“不出租出借账户”“不轻信高收益陷阱”。2025年累计覆盖客户超1.5万人次。

社区公益行动

交通银行大同分行营业部联合街道办、派出所开展“金融安全进万家”活动，针对老年群体设计“防骗口诀：陌生电话不轻信，转账汇款要核实，高息诱惑是陷阱，守住养老救命钱！”通过方言讲解、互动问答等方式，帮助居民识破“以房养老”“代办退保”等洗钱套路。活动累计走进12个社区，惠及居民3000余人。

守好反洗钱防线，既是金融机构的使命，更是全社会共同的责任。交通银行大同分行营业部将以更扎实的科技手段、更严格的流程管控、更创新的宣教模式，筑牢资金安全“防火墙”，为维护清廉金融生态、建设平安大同贡献力量！

来源：黄河新闻网大同频道一点号