摘要:随着期货市场的日益发展,投资者教育的重要性愈发凸显。它不仅是保障投资者权益、提升市场透明度的关键,也是期货公司持续发展的基石。在“3·15国际消费者权益日”到来之际,《每日经济新闻》特别关注期货公司在投资者教育方面的实践和努力。
随着期货市场的日益发展,投资者教育的重要性愈发凸显。它不仅是保障投资者权益、提升市场透明度的关键,也是期货公司持续发展的基石。在“3·15国际消费者权益日”到来之际,《每日经济新闻》特别关注期货公司在投资者教育方面的实践和努力。
投资者教育工作的常规性工作有哪些?难点有哪些?如何利用AI做好投教工作?针对以上问题,《每日经济新闻》记者采访了徽商期货、华创期货和国盛期货这三家专业期货公司。这三家期货公司都是业内的佼佼者,各具特色。
高度重视投教工作,实战培训与演练成重要抓手期货市场兼具专业性和风险性,期货公司高度重视投资者教育工作,坚持将投资者教育作为一项常规性工作,并形成了多种多样的形式。上述3家期货公司都形成了丰富的投教内容和形式,并且注重以实战促投教。
徽商期货相关人士向记者透露,公司成立了投资者教育工作领导小组,负责投资者教育与保护工作的计划、组织与监督,并在客户服务中心设置专职投教岗,各营业部设置了兼职投教岗。为提升投资者保护教育的效果,提高投资者教育的深度和广度,2021年徽商期货成立了安徽省首家期货类实体投教基地。
记者了解到,在投资者教育工作上,华创期货配备了多名具备丰富的行业经验和教学经验的专业人员,包括金融分析师、培训师等。公司的投教内容主要涵盖基础知识、风险教育和合规普及三大块。面对数字化时代,华创期货还搭建了完善的线上投教体系,包括APP、新媒体矩阵等多项形式。
国盛期货的投资者教育工作主要由运营中心和数字金融业务总部负责,公司的投资者教育工作主要涵盖了金融知识的普及、法律法规的宣传教育、非法期货活动的警示教育、投资者保护的宣传、风险意识的培养等方面,主要通过官网、微信公众号、讲座办会等方式开展。
3家公司都非常重视实战培训与演练。华创期货提供了丰富的实战培训课程,同时借助合作方模拟交易平台,让投资者在模拟环境中进行实战演练。徽商期货也通过“模拟交易+实盘大赛”双轨制提升投资者实战能力。国盛期货则打造了不同层级、不同主体的实战训练营,也积极将模拟交易作为公司自建服务平台的重点功能。
聚焦投资者差异化需求 引入DeepSeek大模型智能生成投教内容投资者教育工作不仅重要,也面临诸多困难,主要体现为以下三点:一是投资者需求多样化,包括知识背景、投资经验和风险承受能力差异大;二是投教人才相对短缺,新媒体时代,高质量投教产品需求量大;三是期货知识相对专业性强,初级投资者理解有一定的难度。
面对投教工作中的难点,期货公司纷纷采取差异化的教育策略。对于不同类型的投资者采取不同的投教策略。比如针对新手投资者,国盛期货会采取分阶段知识导入与实操结合,通过短视频、图文手册普及期货基础概念,引入模拟交易工具,分析交易记录中的常见错误;再比如对于老年投资者,徽商期货实施了特别的管理和服务策略,对70周岁以上且账户活跃的老年交易者,安排公司高级管理人员进行现场面谈,确保其具备真实交易意愿和能力。
面对投资者教育工作的难点,创新能够起到关键作用。人工智能是今年两会的热词,DeepSeek在全球人工智能领域脱颖而出,不仅使AI行业深受震撼,也让世界对中国科技创新能力有了新的认识。在投教工作中,期货公司也纷纷引入AI技术。
目前,华创期货已引入DeepSeek大模型,进行投教内容智能生成,提升内容匹配精度与传播效果。华创期货相关人士向记者透露,公司将深度应用DeepSeek大模型构建智能推荐系统,实现客户年龄层、投资经验、风险偏好等多维度画像分析。国盛期货也计划引入AI技术,打造智能投教生态,建立沉浸式学习平台,增进与投资者的互动,依托数字化工具实现投资者教育形式和效率的优化,进一步完善投资者教育的评估体系。
积极践行社会责任 为金融市场可持续发展做贡献服务实体经济是金融市场的根本宗旨,也是我国期货市场发展的初心与使命。投资者教育工作的开展,对于期货公司更好地服务于实体经济具有举足轻重的意义。
每日经济新闻记者了解到,徽商期货在多个领域积极开展社会责任实践,通过多种方式促进金融市场健康发展。以助力乡村振兴工作为例,徽商期货通过“保险+期货”项目为乡村地区提供风险管理服务。近年来,公司已持续赴乡村振兴一线为4000余人开展金融知识、“保险+期货”培训172次,捐资捐物130万元,消费帮扶755万元,开展多个“保险+期货”项目,在保障农民收入,服务初级农产品保供稳价等方面取得了积极成效。
谈到投资者教育的长远愿景,国盛期货相关人士表示,公司致力于构建“期货知识图谱”,以达到国家级投教标准而努力,希望能推动期货投教纳入国民金融素养教育体系。公司期望通过投资者教育,可以降低盲目投机导致的非理性波动,促进金融市场稳定。通过培育产业客户的风险管理能力,帮助实体企业利用期货工具对冲价格波动,赋能实体经济发展。缩小城乡、代际金融知识鸿沟,让金融知识、期货知识从小抓起,强化风险意识基因,构建共生型市场生态,推动金融公平普惠。
华创期货相关人士也表示,公司希望能够在整个行业内树立起投资者教育的标杆,带动更多金融机构重视并加强投资者教育工作,共同营造一个健康、稳定、有序的期货市场环境,为金融市场的可持续发展做出积极贡献。
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来源:每日经济新闻