摘要：为进一步做好2025年反洗钱工作，有效预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，中国农业发展银行富裕县支行对具有洗钱风险的客户加强了甄别、核查，通过客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等行为将反洗钱工作落到实处，得到切实提升。

为进一步做好2025年反洗钱工作，有效预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，中国农业发展银行富裕县支行对具有洗钱风险的客户加强了甄别、核查，通过客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等行为将反洗钱工作落到实处，得到切实提升。

一、日常管理工作。该行设置反洗钱专岗按照反洗钱管理系统要求，每日完成系统提取数据补录、可疑案例排除、风险等级评定等相关工作。做好当日数据完善、客户识别工作。对于客户尽职调查、身份资料识别要通过天眼查、启信宝等监测工具进行二次核对，以确保录取信息真实、准确、有效。定期跟进客户资料和信息的更新，掌握是否为空壳公司、是否具有洗钱嫌疑。

二、强力识别、调查分析。及时处理反洗钱系统中提取出的可疑案例，在识别过程中，富裕农发行对涉及到的客户信息、法人代表信息、公司经营范围事项、账户类型、提取交易笔数、交易用途、交易渠道、交易用途是否与经营范围相一致、判断结果等相关内容进行详细调查填写并核对，对客户进行电话回访，确认该企业资金动向，交易笔数、交易金额和交易用途，排除资金频繁支取具有洗钱交易的嫌疑。

三、逐级排查，层层过关。经该行识别确为可疑的企业账户，要逐级上报，写明原因。由总省行对企业资金往来识别，确定为洗钱的企业直接采取有效应对措施。

四、专业培训、大力宣传。富裕县支行积极参加内外部组织的反洗钱培训工作，加强系统学习，提升业务能力和工作水平，并创新思路组织开展反洗钱宣传、宣讲活动，定期开展线上线下宣传教育活动，通过现场宣讲、在线直播、网络媒体宣传等多样化形式促进活动开展，切实提高风险防范意识和自我保护能力，为反洗钱工作宣传助力。

来源：咻咻世界说