摘要：美国联邦政府正在扩大其金融监控范围，目标是打击边境地区的洗钱行为。财政部近日发布的一项地理定位命令（Geographic Targeting Order, GTO），要求在包括得州埃尔帕索（El Paso）在内的特定边境社区中，任何超过200美元的现金交易都必
美国联邦政府正在扩大其金融监控范围，目标是打击边境地区的洗钱行为。财政部近日发布的一项地理定位命令（Geographic Targeting Order, GTO），要求在包括得州埃尔帕索（El Paso）在内的特定边境社区中，任何超过200美元的现金交易都必须上报财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）。这一新规适用于加州和得州的部分邮政编码地区，旨在打击墨西哥贩毒集团的洗钱活动。
这项命令将于4月14日生效，从这一天起，这些地区的兑付汇票和现金支票的服务机构，例如支票兑现店和汇款公司，都必须申报每一笔超过200美元的现金交易——这一门槛远低于之前的1万美元标准。该命令将持续执行至9月9日。
财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）指出：“今天发布的这项GTO命令，强调了我们对西南边境毒品贩运、洗钱及其他犯罪行为对美国金融体系带来重大风险的深切担忧。”
加州：
Imperial County（帝王县）：92231, 92249, 92281, 92283San Diego County（圣地亚哥县）：91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173得州：
Cameron County（卡梅伦县）：78520, 78521El Paso County（埃尔帕索县）：79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935Hidalgo County（伊达尔戈县）：78503, 78557, 78572, 78577, 78596Maverick County（马弗里克县）：78852Webb County（韦伯县）：78040, 78041, 78043, 78045, 78046埃尔帕索的一位居民路易斯·赫尔南德斯（Luis Hernandez）对此表示支持：“我觉得这是件好事，这项政策将成为我们第一道防线的保障。涉及金钱的部分总是最关键的，所以这是一项非常有意义的措施，对整个美国的前线安全具有影响。”
但也有居民对此表示担忧。雷文·阿米霍（Rayven Armijo）指出：“我当然认为贩毒集团对社区有影响，钱确实是他们的手段之一。但这样的巨大调整可能会影响正常业务。现在很多事情的发展迹象都表明，这项政策可能影响的是所有合法经营的往来。”
目前财政部尚未就为何选择这些邮政编码、或此项规定是否可能迫使某些交易“转入地下”作出回应。
这些被纳入监管的边境区域中，部分地区也有不少华人经营的中小企业，如汇款店、小型超市、零售批发、支票兑现服务等。对华人社区而言，这项新政可能带来以下几方面影响：
建议华人社区的业者尽快了解相关政策，并通过社团、商会或社区组织获取帮助。必要时，也可以联系法律援助资源，确保业务操作合法、透明，避免触犯相关法律。
来源：琛哥视觉
