摘要：面对投资者群体年龄跨度大、地域分布广、金融素养差异显著的复杂需求，如何让投教服务从“大水漫灌”转向“精准滴灌”？这是投教工作需要面对的新时代课题。在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教

面对投资者群体年龄跨度大、地域分布广、金融素养差异显著的复杂需求，如何让投教服务从“大水漫灌”转向“精准滴灌”？这是投教工作需要面对的新时代课题。在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

作为广州市属国资券商，面对投教人群高度细分、需求多元，万联证券以场景、人群、阶段“三维分层”破题。从珠江畔的金融雅集到田间地头的方言课堂，从“00后”追捧的短剧宇宙到银发群体的适老化课程，万联证券通过“一群体一方案”力图让投教知识跨越年龄、地域与认知鸿沟。万联证券提醒，单纯使用正面的喊话式宣传，可能引起观众“视觉疲劳”；地理位置、普通话听说障碍、通俗化不够等依旧影响着投教作品对特定人群的吸引力。

打造“5+50+500”投教项目

探岭南文化与投教活动相融合

南都·湾财社：万联证券当前在投教工作的制度设计和组织保障上有哪些特色举措？作为广州国资券商，万联证券近年来在投资者教育领域打造了哪些特色品牌？如何将本土地域文化与投教创新结合？近年取得了哪些标志性成果？

万联证券：公司成立了投资者保护工作领导小组，负责投资者保护工作的整体规划和协调，保障投保工作的有序开展，持续建立健全投资者教育工作管理体系，从制度、组织、人员、流程、经费等方面为投资者教育工作提供坚实保障，并在此基础上建立了“三维分层”的特色化投教模式。

“三维分层”投教模式，是指依托场景、人群、阶段“三维分层”路径，如从校园到田间，从学子到银发，从启蒙到深耕，打造“有温度、有精度、有深度”的普惠金融教育新模式。

万联证券“红扣子”金融志愿服务进校园。（受访者供图）

万联证券坚守金融为民初心，创新打造了“5+50+500”投教项目，即实现年均5个“走进”系列活动，开展50项主题投教活动，覆盖投资者人数超500万人次，向广大投资者及社会大众传授金融知识和经验、倡导理性投资观念、提示投资风险。

万联证券自创建“5+50+500投教项目”以来，活动累计达4800场，覆盖2297万人次。其中，走进150所校园、17个偏远乡村、102个社区商圈等，覆盖全国55个地区，不仅填补了农村地区金融教育的空白，更在广大县镇村中播下了金融知识的种子。

作为广州市唯一一家市属国资券商，万联证券积极结合地域特色、资源优势和基层群众的需求，不断探索岭南传统文化和金融活动相得益彰的融合模式，重点打造了“投教+珠江夜航”和“投教+粤剧”等特色投教活动。

在“珠江夜航”系列投教活动中，广州寺右新、德政北、石牌东、珠江新城等营业部依托广州“羊城八景”之一的珠江夜游，带领近500名个人与机构客户，通过欣赏珠江两岸美景，聆听金融知识理念，感受岭南独特的金融文化魅力和深厚底蕴。在“粤彩纷呈，金融雅集”主题活动中，艺术和金融跨界碰撞，粤剧文化与财富管理有机结合，活动以温和、包容和亲近感为情感媒介，引导客户感受粤剧这一兼具传承、革新精神的艺术形式和金融变革创新的奇妙共鸣。

喊话式投教易引起“视觉疲劳”

部分作品通俗化不够影响特定人群关注度

南都·湾财社：万联证券创作的《新骗局，请当心！》短视频荣获广东辖区2024年度优秀投教作品二等奖，能否以此为例分享此类创新投教视频的设计逻辑及传播成效？

万联证券：《新骗局，请当心》聚焦新型金融诈骗风险，视频播出后，全网播放量近十万人次。这反映出当前市场环境下投资者教育需求的迫切性，也是行业将投资者保护工作向穿透式、场景化方向深化的实践成果。

在叙事设计上，单纯使用正面的喊话式宣传，可能引起观众“视觉疲劳”，导致其无法获取足够有效信息，因此，万联证券通过设计反转视角，把真实故事通过“反派”的视角演绎，讲述骗局的起始，让观众清楚骗子是如何设计陷阱和进行诱导，从而让视频有令人警醒和眼前一亮的感觉。

南都·湾财社：中央强调金融工作的“人民性”，万联证券投教在服务乡村振兴、老年群体等普惠金融领域有何实践？投教内容在触达这些特定群体时是否遇到过难点？针对这些挑战，万联证券总结了哪些可推广的经验？

万联证券：万联证券深刻把握金融工作的政治性、人民性，以党建为引领，服务乡村振兴方面，万联证券充分调动分支机构力量，和县镇村各级单位合作，开展面向村民的接地气、通俗易懂的金融文化教育活动，传授金融基础知识和防非反诈知识。2024年，万联证券在云南昭通永善县青胜乡中心学校、清远市阳山县石螺村、江西省修水县漫江乡、新疆疏附县儿童福利院等地19个乡村开展特色财商教育活动，覆盖超3000名村镇居民，填补了当地农村地区金融教育的空白。

服务老年群体方面，万联证券围绕老年人常见骗局类型，在语言、图文、视频等形式上贴合老年群体特点，创新制作《财富顺遂•晚年无忧——长者金融素养提升课程》《养老金融：管理退休后的钱袋子》等原创作品，帮助老年群体提高风险防范意识，守护养老“钱袋子”。

遇到过的难点和可推广的经验：当前，部分乡村振兴项目的地理位置较偏远，影响了投资者教育的触达频率；部分老年人存在普通话的听说障碍，影响了其对投教知识的接收程度；部分投教产品的通俗化程度不高，影响了其对特定群体的吸引力度等问题。

针对这些问题，万联证券将加大过往经验总结和提升，一是充分发挥分支机构的“毛细血管”作用，让更多分支机构参与到服务乡村振兴项目，提升服务的及时性、适配性和可持续性；二是切实增强投教产品和投教活动的吸引力，通过视频化、案例化、场景化、游戏化、趣味化，让特定群体发自内心地“听得进、愿意听”；三是大力提升语言的通俗化程度，通过打比方、讲故事、放缓语速、提高音量、说方言等方式，让特定群体真正“听得懂、能理解”。

以短剧塑造Z世代投教“引力场”

借大数据量身定制趣味投教产品

南都·湾财社：面对“95后”“00后”逐步进入投资市场，万联证券在投教内容趣味化与传播形式上有哪些新探索？未来计划如何结合新兴技术进一步升级服务？

万联证券：万联证券通过线上和线下相结合的方式，持续创新投教形式，不断提升投教活动的趣味性和吸引力。

在线上，万联证券采取“投教+短剧”的方式开设投教频道，与年轻群体及更广大受众同频共振。无论是像《大佬做局之非法荐股》《直播带货之非法集资》《重生之女主》等真实场景复刻，还是像《哪吒之新股民修炼指南》《功夫之适当性管理》等经典桥段融合，短剧模式的新潮玩法不仅吸引眼球，更让投资者感到共鸣，留下记忆点。将专业内容与流行文化相结合的模式，打破了传统投教工作桎梏，让金融知识以更生动、更接地气的方式走进日常生活，不断丰富投资者教育的形式与内涵。

在线下，万联证券除开展常规的“五进”系列投教活动，还创新开展契合投教集市摊位的多项互动项目，结合各场活动主题、受众开发“防非大转盘”“反诈刮刮乐”“货币小专家”“零花钱大作战”等系列有趣有料的财商互动游戏，设计制作具有地域文化特色的投教纪念品，其中城市帆布袋、城市冰箱贴、投教IP“万人迷”系列投教文创纪念品深受广大市民群众喜爱。

未来，万联证券将借助大数据等工具大力探索金融科技手段，从主观和客观两个维度深入把握投资者风险承受能力、投资习惯等特征，对投资前、中、后给予投资者全方位的支持和陪伴。比如研发“万人迷学院”在线投教平台并嵌入手机交易客户端，通过平台各专栏引导设计、精准分类，为投资者量身定制趣味性投教产品，帮助投资者全面、深入、直观地了解相关内容。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都.湾财社记者 黄顺威

出品：南都投教新知内容实验室

来源：南都N视频