摘要：为切实履行银行业金融机构社会责任，持续提高社会公众金融安全素养与反诈防骗意识，坚决守护金融消费者合法权益，近日，农发行上饶市广信区支行聚集宣传教育、账户管控、反洗钱管理三大关键环节，以“三个抓手”筑牢反诈“三个防线”，构建全方位、多层次的电信网络诈骗防护体系，

为切实履行银行业金融机构社会责任，持续提高社会公众金融安全素养与反诈防骗意识，坚决守护金融消费者合法权益，近日，农发行上饶市广信区支行聚集宣传教育、账户管控、反洗钱管理三大关键环节，以“三个抓手”筑牢反诈“三个防线”，构建全方位、多层次的电信网络诈骗防护体系，为维护辖内金融秩序稳定贡献政策性银行力量。

深耕宣传教育主阵地，筑思想牢防线。该行将宣传教育作为反诈工作的前沿阵地，全面提升员工和公众的防范意识。将反诈工作列为年度重点任务，深入学习贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及有关规章制度，结合最新诈骗手法与典型案例，强化员工识诈、鉴诈、防诈的专业技能，做到思想上重视，工作中警惕。同时依托网点阵地、线下渠道等开展全方位反诈宣传，在大厅显著位置摆放宣传资料和展板，24小时滚动播放防诈标语，动员全体员工和社会公众积极参与反诈知识竞赛线上答题活动，营造“全民反诈、全社会反诈”的良好氛围。

严把账户管理入关口，筑牢源头防线。在追求服务便捷高效的同时，该行始终将账户安全置于首位，深化账户风险管理，构筑全流程风险“防火墙”。定期开展账户风险排查专项行动，对存量账户及新开账户进行系统性摸排自查，确保风险排查无死角。针对存量客户实施精细化分类管理，动态跟踪企业信息变更情况，实现账户全生命周期的闭环管理，切实提升风险防控质效。

强化反洗钱风险管控，筑牢安全防线。做实做细尽职调查，对开户企业坚持尽职调查，核实经营与开户需求真实性，主动防范潜在的账户涉诈风险。依托反洗钱管理系统，对可疑案例进行多维度分析，从资金流向、交易对手、资金用途等方面进行判定，按规定及时报送可疑交易报告。规范新开账户非柜面限额设置，根据洗钱风险等级分级分类设置限额，确保与客户正常资金结算需求相符，筑牢安全防线。（张宁晞）

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来源：中国经济时报农村金融