摘要：这天上午9时35分山西尧都农商银行解放东路支行走进一对神色焦灼的中年夫妇正当他们准备支取10万元现金时两名反诈警官的身影赫然出现……这个颇具电影张力的场景正是一场惊心动魄的反诈阻击战的高潮而这场反诈之战集结了五方力量且缺一不可让我们把时针拨回到两日前的上午11

这天上午9时35分

山西尧都农商银行解放东路支行

走进一对神色焦灼的中年夫妇

正当他们准备支取10万元现金时

两名反诈警官的身影赫然出现……

这个颇具电影张力的场景

正是一场惊心动魄的反诈阻击战的高潮

而这场反诈之战

集结了五方力量

且缺一不可

让我们把时针拨回到

两日前的上午11时26分

看看到底发生了什么？

两天两次

异常举动初现端倪

两天前，马女士夫妇二人来到

尧都农商银行鼓楼东支行

办理信息维护业务

经办柜员按规定完成尽职调查

次日中午12时53分

马女士再次来到网点办理取现业务

工作人员严格执行“三必问”规定

了解资金的具体用途

然而面对询问

这位自称“给四川侄子转账”的客户

眼神躲闪

回答漏洞百出

无法提供亲属姓名、联系方式及具体地址

种种异常行为

也引起了工作人员的警觉

十万元现金

锁定疑点风险预警

工作人员调取账户明细发现

该笔10万元资金

系当日从成都建行新入账资金

更可疑的是

当柜员追问：“您侄子转账后为何立即取现？”

马女士夫妇言辞闪烁

而且拒绝说明具体用途

这些特征

完全符合运营管理部风险提示中

“涉诈资金转移”的预警标准

“根据相关要求，您需要提前1天预约。”

该支行婉拒了该笔业务

然而工作人员注意到

该客户并没有打消这个念头

并在交流时表露

要去其他网点取现的意向

五方合力

诈骗黑手终被斩断

客户走后

该支行迅速联系总行运营管理部

报送风险账户信息

运营管理部经过风险排查后

认为交易可疑

第一时间在全行工作群内下发风险提示

并联系该名客户的账户开户行

——沁水农商银行

协同实施非柜面业务管控

同时，联系公安部门说明事件来龙去脉

预约第二日

客户果然转战辖内另一网点——解放东路支行

试图再次取款

该支行第一时间与总行运营管理部

及公安部门联系上报

随后，通过比对资金流水

公安机关确认该账户

与多起电诈案件存在关联

并在银行工作人员配合下

依法将二人带离调查

至此，一笔10万元的电信诈骗案件

成功落下帷幕

此次电诈案件的应对过程中

从最初发现异常的网点

到总行相关部门

相关兄弟行社

辖内其他网点

再到公安机关

每一个环节都紧密配合

共同织就了这张反诈防护网

不同机构和岗位的工作人员

凭借他们的专业素养和责任感

共同构筑了这道安全篱笆

“每笔异常交易背后，

都可能关系着一个家庭的命运。”

尧都农商银行网点的电子屏上

正滚动播放反诈宣传片

阳光透过玻璃幕墙

洒在“全民反诈 你我同行”的标语上

仿佛在为这场全民参与的反诈行动

注入了更多力量与希望

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来源/山西尧都农商银行

监制/蔡靓 责编/王雪冰 制作/韩思佳

来源：中华合作时报农村金融